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多家信托摸底调查项目还款能力

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-16
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  金证券记者 胡春春

  信托9月兑付洪峰即将到来。受陕国投6亿兜底裕丰公司信托贷款项目事件影响,市场心态越发紧张。昨日,北京一家与信托公司打交道颇多的私募向《金证券》记者报料称,通过接触和调研,发现“后期发行规模骤然暴增”类的信托产品可能成为未来兑付危机的爆发点。

  该私募负责人称,信托公司已经注意到这一情况,目前正在着手对这类项目做摸底调查。《金证券》记者根据用益信托网提供的数据发现,上半年,后期发行规模增加的不在少数,个别项目暴增幅度达30%以上。

  用益信托网研究员颜玉霞也提醒,投资者购买信托产品时首先应避免这类规模暴增、期限拉长的产品。其次才是对产品投资方向、融资方资历的考察。

  规模从几千万暴增到几个亿

  “陕国投的裕丰项目,一期募集规模是7000万元,二期募集规模一下子增加到5个亿。贷款期限也从一期的12个月变更为二期的24个月。按照信托产品的发行规律看,这本身就是不正常的。”昨日,北京一家私募向《金证券》记者解释公司近期关注信托产品的调研心得。

  8月13日,陕国投发布了关于裕丰公司信托贷款项目相关问题处置进展情况的公告。公告称,公司出资5.98亿元受让已出现兑付危机的“陕国投.裕丰公司贷款集合资金信托计划”。

  陕国投裕丰项目兑付危机发生之前,中信信托、中融信托、中诚信托、华鑫信托等均出现过兑付风险。前述私募称,由于公司与信托合作很多,对信托可能出现的风险十分在意,因此近期对熟悉的几家信托旗下产品做了评估。

  评估后发现,排除融资方因突然遭遇不可预测事件导致兑付困难的情况外,最有可能发生兑付危机的主要集中在一些后期发行规模突然暴增的产品上。“就像前面的陕国投一样,一期可能募集只有几千万,到了二期三期,就变成了几个亿。”

  提前清盘信托产品激增

  北京私募负责人告诉记者,信托公司也意识到从这一点特征来排查问题项目。近期,多家信托公司已经要求项目经理对自己手上项目的发行情况、还款能力和融资方情况做摸底调查。

  《金证券》记者从用益信托网提供的目前在售信托产品数据中,发现后期发行规模突然增加的产品不少,个别项目后期发行规模较前期发行规模增长幅度达到30%以上。以华润信托鼎新92号融侨江南水都外滩三期项目集合资金信托计划为例,其二期发行规模为3.5亿元,到了最新发行的三期增加到4.25亿元。中泰信托中南建设(000961)贷款集合资金信托计划二期发行规模为2个亿,最新发行的三期发行规定上限定到了3亿元。

  这名北京私募负责人称,9月份是信托兑付高峰期,这类后期发行规模骤然暴增的产品可能会成为今年兑付危机的引爆点。

  该负责人回忆,此前有两家信托公司找到他们,分别以融资方愿意出25%、36%的贷款利率,试图吸引私募拿钱购买产品或共同合作,而这两只产品都是属于后期发行规模突然增加的。

  “我问过信托公司,为什么二三期募集规模这么大。当时项目经理并没有直接回答。不过我们通过开会讨论后,都觉得这不是融资,这相当于套现。”上述私募负责人对《金证券》记者说。

  公开数据显示,今年以来明确公告“提前清盘”的信托产品达到32款,而去年全年只有6款,激增4倍多。用益信托网研究员颜玉霞表示,目前信托行业整个增速在放缓,信托公司和渠道已经注意到风险问题,公开发行的信托产品风险应该尚在控制内。

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