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黄金热销 ETF再谱“藏金时代”

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-17
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  □本报记者 官平

  是金子总会发光。50岁的老徐做了十多年股票投资,就在前几周华安黄金易上市时,他在电脑前输入指令,像买股票一样,买入1000份“518880”。从此,老徐的账户里除了股票,还有了黄金ETF(1000份对应约10克黄金)。

  老徐认为,黄金长期来看是值得投资和配置的,而黄金ETF为股票投资者提供了便利,区别于实物黄金、黄金期货等黄金交易品种,黄金ETF是将黄金证券化的投资品种,它门槛低、交易方便、费率低、流动性好。

  “生不逢时”?

  对于黄金市场而言,这是最好的时代,也是最坏的时代,中国一直在谱写着“藏金时代”,华安基金、国泰基金的两只黄金ETF(交易所基金)或成为抢金“后浪”。

  今年上半年,在金价暴跌走入熊市背景下,业内认为国内黄金ETF横空出世似乎“生不逢时”,因为与股票投资一样,黄金ETF目前只能单边做多,买满30万份还能申请兑换3公斤金条。

  截至8月15日,华安黄金ETF和国泰黄金继续走高,华安黄金ETF当日收盘上涨1.52%至2.680元;国泰黄金ETF上涨1.29%,收盘价为2.675元。值得注意的是,两只黄金ETF于7月29日上市时的开盘价分别为2.633元和2.630元。如果投资者以上市首日开盘价买入,持有至今已略有浮盈。

  从基金净值角度看,公开披露数据多盈金融研究中心统计数据显示,2013年上半年全国黄金消费量达到706.36吨,同比增长53.7%。今年上半年,尤其是4月、5月、6月连续三个月的黄金暴跌吸引了大量消费者持续抢购黄金。业内人士称,随着国内黄金ETF市场逐渐成熟,投资者进行配置的积极性会提升。

  据基金公司内部人士称,与其他黄金投资方式相比,华安黄金易联接基金投资起点仅1000元,投资者可自由申购赎回,进出方便门槛低。更贴心的是,差异化的产品费率设计可满足不同投资者的需求。长期投资者可以选A类份额,持有超过一年免赎回费;波段操作投资者可以选C类份额,持有超过30天时,无赎回费,若正好投资30天,则交易成本仅为销售服务费的0.03%,是普通投资者短期投资黄金最便宜的方式之一。

  从产品设计上来看,两只黄金ETF的运作模式各有优缺点,国泰黄金ETF引入做市商,其流动性相对较好,但非做市商的机构投资者无法参与一二级市场套利;华安黄金ETF没有限制投资者参与一二级市场套利,但没有做市商的流动性支持,其场内成交的活跃度将受影响。

  分析师称,黄金ETF具有一二级市场,二级市场会出现折溢价,在二级市场的折溢价超过一定阈值时投资者可以进行无风险套利来赚取套利收入,即所谓的折溢价套利策略,黄金ETF也可作为方便便宜的现货与黄金期货做期现套利策略。

  业内人士称,从风险的角度看,应结合个人的投资期限和资产构成,合理进行黄金投资。对于大多数家庭而言,将资产的5%至10%投资到以黄金为标的的投资品种上是一个合理的选择。

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