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证券、基金:拓展资产管理内涵与外延

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-27
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  基金业协会近期公布的数据显示,截至2014年底,证券公司资产管理业务规模7.95万亿元,基金公司管理公募基金规模4.54万亿元,多项数据的同比增幅均在50%以上,这应当是一个令人欣慰的数据,但是,这个规模在整个资本市场的占比,仍远不如境外成熟乃至个别新兴资本市场,其中也浮现出一些问题。

  国内资本市场发展20余年来,面对形形色色复杂化的金融产品,投资者在金融信息的判断上始终处于弱势的一方。投资者对金融产品的筛选和配置需求并没有得到充分疏导。

  虽然为投资者创造回报是基金或者券商等资产管理公司的天然责任,然而,资产管理端所创造的业绩并不能完全转化为投资者的回报。这中间有许多不必要的成本乃至“莫名其妙”的损失:“老鼠仓”自不用提,诸如业绩平平却换手率奇高、前后端手续费率过高等问题,也显示出一些公司对利益的短视。

  券商和基金也都在遭遇格局转换的困惑。众所周知的“牛短熊长”使得传统资管产品所依附的资本市场能够给投资者创造的红利太少,传导到资产管理端,直接影响基金、券商等机构在传统投资领域的投研努力和发展动力。当生存的核心价值受到来自信托、银行理财、抑或互联网金融产品的挑战,资管机构需开发更多维度的业务增长点。

  总之,国内多数资管机构离称职的财富管理机构还有不少距离,而2014年各资管机构规模能有大幅增长,仰仗于结构性牛市的“天时”,监管层在放开诸如基金子公司投资范围、券商融资融券等方面的“地利”,各资产管理端顺应时势,用好政策红利的“人和”。天时地利难常现,资产管理端是陷入昙花一现的轮回,还是能稳步攀升,做客户信任的财富管理人,需要在多方面做出努力。

  实现以从产品为中心到以客户为中心的转变,参考当前互联网时代投资者关系的社群化、互助和互动增加的趋势,财富管理平台需致力于理财规划、投资者教育、全面金融服务等方面的深耕细作,为客户提供定制化服务。

  将资产管理端所创造的收益尽可能转为客户真实回报,帮助客户在其平台上获得金融资源配置的效率最大化与交易成本最小化。

  拓展资产管理领域的内涵与外延。二级市场并非创造回报的唯一选择,资产证券化、资本市场并购重组、上市公司定向增发、新三板、设立产业基金参与国企混改等多领域,皆有先知先觉者已经步入,券商和基金需适应不同市场,力争在各种环境下都能达成既定的投资业绩,为投资者持续创造回报。

  唯有如此,方能完成从好的资产管理人向好的财富管理人的转变。

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