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恪守忠诚义务与专业义务

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-30
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  财富管理行业在大发展的同时,也不能“忘本”。张育军指出,投资人对财富管理机构专业能力与信义的长期信任,是现代财富管理机构的立身之本。财富管理的本质特征,要求管理人必须尽到“诚实信用,勤勉尽责”的信托责任,恪守忠诚义务与专业义务。

  论坛上,他再次重申此前提出的资管行业“八条底线”原则。他指出,所谓忠诚义务,是指管理人应当以实现投资人利益为最高目的,将自身的利益妥善地置于投资人利益之下,不得与投资人利益发生冲突。从监管角度来说,体现为四条监管底线:一是不得有非公平交易、利益输送、利用未公开信息交易等损害客户利益的行为。二是不得不适当地宣传和销售产品,误导和欺诈客户。三是不得利用资管产品进行商业贿赂。四是不得利用资管产品投资高污染、高耗能等国家所禁止的行业和产业。专业义务是指管理人应当具备专业的投资管理和运作能力,充分发挥专业投资管理价值。对应专业能力义务,证监会也同样划定了四条监管底线。一是不得承诺保本保收益。二是不得开展资金池业务。三是不得实行当期激励。四是资管产品的杠杆倍数不得超过10倍。

  张育军表示,从财富管理的本质出发划定的八条监管底线,是证监会监管领域开展资产管理业务不可逾越的红线,也就是“负面清单”。底线之外,交由市场自主决策。

  对此,多位业内人士建言献策。星石投资总经理杨玲指出,风控过松容易产生风险事件,风控过度则可能扼杀基金经理的激情,因此对“度”的把握是私募风控中最看重的一部分。她建议,私募业内建立风控的时候有几个关键点:第一,一定要弄清楚风控的目标是什么,绝对不是有一套漂亮的风控制度就可以了,而是真正地控制好风险。第二,要真正地控制好风控,一定要让每一个关键岗位的人理解风控的目标是什么。

  “互联网+”时代,互联网技术的发展也有助于发展财富管理管理行业的风控环节。恒生电子(600570)联合创始人刘曙峰刘曙峰表示,在合规风控方面,实际上可以借助技术手段,例如将合规规则放到技术系统里,以便做事前的合规检查。此外,还可以通过云平台将更多增加信任度的信息公开披露,帮助投资人跟踪私募产品。

  张育军表示,站在面对抓住移动互联时代的战略性机遇,鼓励各类财富管理机构通过互联网和移动互联网技术改造行业价值链,从战略定位、运营管理、产品研发等方面植入互联网基因。推动财富管理业构建基于互联网的技术架构、组织结构、商业模式、投资流程、营运体系与合规风控机制,探索互联网财富管理业务新模式。

责任编辑:wj

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