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分级A6%年化收益涌现 低风险投资正当时

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-30
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  ◎每经记者 陆慧婧

  尽管高收益的股基等权益产品收益率让人眼红,但对稳健性投资者来说,低风险的固定收益类产品才是最爱。那么,上周固定收益市场有何动向?本周又有哪些值得投资的机会呢?《每日经济新闻》“理财情报站之低风险产品”,将帮助您挖掘投资机会。

  分级A年化收益可达6.5%

  过去一周(3月23日~29日),货币基金区间7日年化收益率均值为4.59%,万份基金单位收益均值3.47元,比前一周均有所回落。表现较好的新华壹诺宝货币基金、建信双周理财基金,其7日年化收益率均值都超过8%。

  银行理财产品方面,据普益财富统计,过去一周,银行理财产品的平均预期收益率为5.18%,较上期降低8个基点。其中,预期收益率在6.00%及以上的理财产品共44款,市场占比为6.21%,环比上升0.8个百分点。

  在央行降息的宏观环境下,货币基金、银行理财等固定收益品种未来收益也将缓慢下行,不过,本周若有新股发行,货币市场利率或出现紧张局面,届时货币基金收益率将暂时水涨船高。

  经过一段时间分级基金上折及溢价套利盘打压,部分分级基金A份额年化收益率已触及6.5%水平,其中深成指A已超过6.5%,证券A等17只分级A份额收益率已超过6.4%。

  目前部分分级基金整体溢价率已回落至1%以下,套利盘打压风险降低,A份额6.5%年化收益率也已经具备分仓买入的价值。不过,《每日经济新闻》记者注意到,在牛市氛围中,B份额容易形成高溢价,压制A份额反弹,A份额或面临长期折价的处境。

  11柳化债存交易机会

  债券基金上周涨幅多在2%以内,中银互利分级母基金表现最好,净值涨幅达4%,大幅超过同类基金,或与持仓中债券获利了结有关。若从年初算起,中银转债增强表现最好,净值涨幅达18.72%。

  经过3个多月上涨,基金经理对债券基金中表现较好的转债基金看法出现分歧。有债基基金经理指出,经过去年底至今的上涨,多只转债触发强制赎回,算上可交换债14宝钢EB,转债仅剩21只,规模已锐减到596亿元,转债规模减少,难以再为以此作为主要配置的转债基金净值上行提供有力支撑。

  另一位债基基金经理也认同未来转债基金净值再似去年底大幅上行或为小概率事件,不过在债市经历降息收益率不降反升的大环境下,转债受益于股市向好,未来仍是债券各品种中表现相对较好的一类。

  2015年1月15日,证监会发布最新《公司债券发行与交易管理办法》,个人投资者需满足名下金融资产不低于300万元才能成为合格投资者,购买评级为AAA以下的公司债。有券商资管固定收益部人士提醒,满足上述条件的投资者可关注交易所部分公司债的交易机会。

  该人士指出,11柳化债目前到期收益率已达到7.5%。柳化股份(600423)之前通过定增,导致公司控股股东及实际控制人发生变化,广西铁路投资将成为公司新的控股股东,广西国资委持有广西铁路投资100%的股权,将成为公司新的实际控制人,投资者担心的债务偿还问题或也得到化解。“预计柳化债的流动性未来会很快提升,投资者可关注这类债券的交易机会。”

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