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太保去年净利增近两成资管第三方业务持续突破

  • 来源:多盈金融
  • 2015-03-31
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    随着中国太保年报今日披露,保险股2014年集体收获颇丰。中国太保去年实现净利润110.49亿元,同比增长19.3%;基本每股收益1.22元,同比增长19.3%;加权平均净资产收益率10.3%,同比提升0.8个百分点。为此,中国太保董事会建议按每股人民币0.5元(含税)进行年度现金股利分配。

    投资回暖和保费复苏这两大行业利好因素,助推保险公司去年业绩呈现普涨态势,尤其是寿险业务转型成效进一步显现。以中国太保为例,在体现业务含金量的“一年新业务价值”这一指标上,太保寿险继续保持快速增长,去年同比增长16.3%;同时,新业务价值率达到24.5%,较2013年提高3.8个百分点,创历史新高。上述指标优于主要同业,折射其“聚焦营销渠道、聚焦期缴业务”的结构转型成效已显。

    另一亮点则体现在,其资产管理第三方业务的持续突破。为打造新的利润增长点,太保旗下资管公司探索市场化和产品化的发展模式,主动创新第三方业务模式,并开展资管产品试点。2014年其在资管产品的数量、规模和外部持有人占比等多方面指标均出现了大幅度的提升,其中,目前其所有资管产品外部客户达到179个,相当于2013年末的2倍左右。此外,另类投资业务规模继续占居行业前列,全年新增设立另类投资产品29个,新增投资规模394亿元,累计创设另类投资产品58个,受托管理规模1052亿元,同比增长60%。

    相形之下,太保旗下产险业务去年表现并不理想,综合成本率达到103.8%,这也是太保产险近六年来首次出现承保亏损。为此,太保管理层从多个层面向市场释放出改善产险承保业绩的信号,如两周前保监会已批复太保元老级人物顾越担任太保产险董事长兼总经理,多管齐下加大综合成本率管控力度。

    作为机构投资者中的风向标,保险资金的资产配置变动向来备受市场关注。从年报披露的数据来看,相比其他保险上市公司,中国太保去年操作似乎更为保守,截至2014年12月末的权益类仓位为10.6%,较2013年12月末下降了0.7个百分点,这个仓位水平只是保险公司权益类投资上限(30%)的三成左右。

    但可以肯定的一点是,太保去年在其所擅长的固定收益投资领域动作不小。根据年报数据,其2014年新增固定收益类资产投资951.59亿元,债券投资及定期存款总额上升,较2013年末分别增长12.6%和14.7%;截至2014年末,其债券投资中,国债、金融债、企业债占比分别为17.1%、31.7%和51.2%;而债权计划投资总额较2013年末增长37.7%。

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