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国内首只一年期保本基金今起首募

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-18
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  在刚刚过去的上半年唯一实现净申购的保本基金又将迎来重磅新品。根据华润元大基金公告,华润元大保本基金于今日(8月19日)起正式发行。值得关注的是,目前国内已成立的48只保本基金中,绝大多数保本周期为三年,而该产品是目前国内“唯一”的一只保本周期为一年的保本基金。

 

  华润元大保本基金拟任基金经理李湘杰指出,相比于三年期的保本产品,华润元大保本基金采用一年期保本周期,对于投资者来说,投资成本更低,有机会赚取较高的报酬。投资者资金不用锁定三年,只需一年便可进行自由支配,降低了资金的机会成本,提高了投资人资产的流动性,资金运用弹性较高。

  投资范围方面,该基金投资固定收益等稳健资产的比例不低于基金资产的60%,同时,最高可有40%的仓位投资于股票等权益类资产。

  在当前震荡的市场环境下,该基金可以灵活地调整资产配置比例,体现了其善守能攻的独特优势。在单边下跌市中,可通过降低股票仓位,以规避股市震荡风险,力争为投资者获取绝对收益;在市场上涨时,可通过调整风险资产比例,有望获取较高收益。该基金的业绩比较基准为一年期银行定存利率。

  投资策略方面,产品采用CPPI(恒定比例投资组合保险(放心保)策略)+TIPP(时间不变性投资组合保险策略)双保险优化策略来进行资产配置,其中CPPI为主要策略,旨在动态调整投资组合、保本增值;TIPP为辅助策略,旨在保护阶段性收益。

  关于建仓策略,李湘杰表示,在债券方面,将采取中性策略,通过债券的配额去达到债券利息收入的最大化;在股票方面,将采用“绝对报酬”策略,坚持选股不选市,通过甄选较高成长性股票,为投资者获取更高收益。

 

  对于后市投资机会,李湘杰认为,当前大盘处于较低点位,下跌风险较小,而日益分化的股票行情,为基金经理找到更好的股票切入,为赚取更高报酬,提供有利时机。在此背景下,保本基金面临投资机遇。

  此外,有券商研究员提醒投资者,在投资保本基金时也要注意满足两个条件,基金公司才会承诺保证本金安全。首先,投资者只有在基金新发募集期内认购的,基金公司才会保证投资者本金安全。其次,投资者在认购保本基金后,只对持有保本周期到期的基金资产提供保本承诺,中途退出赎回不保本。

 

  大盘点位低 基金有机遇

  建仓策略:选股不选市

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