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公私募基金发行火热 银行存款持续搬家

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-01
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  A股火爆行情持续激发着居民进行财富转移的热情。就在上周举行的2015中国(杭州)财富管理论坛上,中国证券投资基金业协会副会长洪磊介绍,截至3月第三周,我国公募基金行业资产管理规模已突破5万亿元,这是公募基金业首次突破这一数字。截至3月27日,今年以来共有94只偏股型基金成立,规模为1933.17亿元,较去年一季度大增405.47%。

  与公募基金发行井喷相类似的是私募规模快速增长。数据显示,新成立的私募基金管理人达218家,在所有新发行的基金中,股票策略型产品占比达71%。

  人民币存款增速明显下降。央行数据显示,2月末人民币存款余额为122.33万亿元,同比增长10.9%,增速分别比上月末和去年同期低2.8个和3.9个百分点。

  业内人士认为,在政策、市场环境改善等多重利好因素影响下,居民借助专业途径参与市场将成为未来的新常态。

  公募今年新设偏股基金规模超1900亿元

  在A股的赚钱效应下,开放式混合型基金和开放式股票型基金增速最快。

  基金业协会数据显示,截至2月底,开放式基金规模达47134.02亿元。其中,开放式股票型基金达14029.83亿元,在开放式基金中占比达29.77%,环比增长7.57%;开放式混合型基金达7123.89亿元,占比达15.11%,环比增长12.88%。同期货币基金、债券型基金和QDII基金环比增长分别为6.05%、1.53%和1.24%。业内人士说,如果说公募基金规模突破4万亿元是货基的功劳,那么在4.5万亿元后,主要就是股基和混基的贡献了。

  数据显示,截至3月27日,今年以来成立的新基金达118只,规模为2116.93亿元。其中,94只为偏股型基金,规模为1933.17亿元,平均单只首募规模达21.2亿元。去年同期新设偏股型基金仅37只,规模为382.45亿元。

  基金发售速度迭创新高。数据显示,今年共有26只新发基金提前结束募集,23只属偏股型基金。其中,7只为股票型基金,募集规模达179.43亿元,平均单只规模为25.63亿元;16只为混合型基金,募集规模达443.40亿元,平均单只规模为27.71亿元。同期提前结束募集的货币型基金1只,规模为10亿元,债券型基金2只,规模为17.80亿元。在所有新发基金中,32只基金2天内结束募集,4只基金更创造1天结束募集的记录。

  基金开户数不断创出新高。据中登公司3月31日公布的数据显示,上周新增基金开户数突破80万户,达83.58万户,环比大增39.09%。新增封闭式基金开户数为43.59万户;TA系统配号产生的基金开户数为40.00万户。截至3月27日,期末基金账户数为5616.66万户。

  私募今年新增股票策略产品占比达71%

  在公募基金现井喷的同时,私募基金增长迅速。据统计,今年以来新备案的基金为881只,新成立的基金管理人达218家,其中有144家从事私募证券投资基金投资。在今年新发行私募基金的策略占比中,股票策略型产品占比高达71%,紧随其后的是期货策略10%、股票量化策略7%、债券策略6%、组合基金3%、宏观对冲1%、其他策略2%。

  截至一季度末,在基金业协会备案的私募基金公司达3331家(仅包括投资私募证券的基金公司),其中1343家公司发行私募产品,目前,阳光私募行业正在运行的私募基金共5677只(不含单账户产品)。据基金业协会年初数据显示,阳光私募行业目前的规模为5697亿元。

  研究员王璐介绍,除在2012年小幅下降外,阳光私募行业产品发行量从2007年开始逐年上升。在去年实行备案制后,阳光私募行业发行市场出现井喷,新发产品共2479只,较2013年翻了三倍,“2015年第一季度私募产品发行量更达到去年全年发行量的三分之一。若市场持续火热,今年私募发行市场继续井喷毋庸置疑。”

  人民币存款持续搬家

  与公私募基金火爆发行形成鲜明对比的是,人民币存款持续搬家。央行数据显示,2月人民币存款环比减少806亿元,同比少增2.71万亿元。其中,住户存款增加2.55万亿元,非金融企业存款减少1.72万亿元,财政性存款减少4705亿元,非银行业金融机构存款增加400亿元。实际上,类似现象在去年已有显现。

  对于人民币存款持续搬家的情况,南方基金首席策略分析师杨德龙表示,A股市场从去年7月开始迎来牛市行情,带来巨大财富效应,基金收益率显著提升,新基金发行非常火爆,新基金募集规模在持续攀升。在这种背景下,银行存款和理财产品资金逐渐流出,通过购买基金、直接流入股市、通过伞形信托和配资公司等加杠杆方式进入证券市场,这种现象在历史上的牛市中很常见,也是资金逐利的特点。不具备炒股经验的居民借道基金参与二级市场是不错的选择。
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