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可买民企股权投银行同业存单 社保基金要“忙得欢”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-02
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  社保基金投资范围进一步扩大。

  4月1日,李克强总理主持召开国务院常务会议,决定适当扩大全国社保基金投资范围,更好惠民生、助发展。

  会议决定,在依法审慎合规、确保安全的前提下,一是把社保基金债券投资范围扩展到地方政府债券,并将企业债和地方政府债投资比例从10%提高到20%。二是将基金直接股权投资的范围,从中央管理企业的改制或改革试点项目,扩大到中央企业及其子公司,以及地方具有核心竞争力的行业龙头企业包括优质民营企业。三是将基金的信托贷款投资比例上限由5%提高到10%,加大对保障性住房、城市基础设施等项目的参与力度。四是允许基金按规定在全国银行间一级市场直接投资同业存单,并按照银行存款管理。

  全国社保基金理事会规划研究部主任熊军在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,社保基金的投资都是基于国家规定的法律制度下对基金保值增值做出的决策。这几年社保基金的投资,专业化水平不断提高。在此前提下,扩大投资范围,进一步分散风险,特别有利于稳定社保基金的收益。该政策出台非常必要,也对我们的能力提出更高要求。

  标的扩围

  可买优质民企股权

  上述会议指出,全国社会保障基金是保民生的重要资金来源。适当拓宽基金投资范围,分散风险,稳定和提高投资收益,实现基金保值增值,并为经济社会发展助力,符合人民根本利益。

  全国社保基金理事会3月24日公布的业绩状况显示,2014年,社保基金投资收益总额为1392.09亿元,收益率达到11.43%,这也创下自2010年以来的社保基金收益率新高。

  武汉科技大学金融证券研究所所长董登新表示,社保基金有30%的资产是投资证券市场,去年的收益率高于前几年,主要与市场行情状况有关。

  公开数据显示,截至2014年底,社保基金会管理的基金资产总额达到15289.60亿元,基金权益14509.57亿元,其中,全国社会保障基金12350.04亿元。

  会议要求,在把社保基金资产更多配置到收益相对较高且比较稳定的领域时,要做好政策衔接,控制投资风险,坚决守住安全“红线”,在促发展中壮大保民生的实力。

  财政部近日下发的《地方政府一般债券发行管理暂行办法》提到,各地应积极扩大一般债券投资者范围,鼓励社会保险基金、住房公积金、企业年金等机构投资者和个人投资者在符合法律法规等相关规定的前提下投资一般债券。

  会议同时决定,将基金直接股权投资的范围,从中央管理企业的改制或改革试点项目,扩大到中央企业及其子公司,以及地方具有核心竞争力的行业龙头企业包括优质民营企业。

  据悉,目前社保基金对企业股权投资较多,主要集中在国企。这次投资范围扩大到优质民企,给社保基金更多的选择。

  全国社保基金理事会副理事长王忠民此前表示,在私募股权领域的投资给社保基金带来了可观的收入,随着行政审批进一步下放或取消、负面清单制度建立,行业创新发展的速度将进一步改善。

  新增项目

  可投银行同业存单

  会议还提到,将基金的信托贷款投资比例上限由5%提高到10%,加大对保障性住房、城市基础设施等项目的参与力度。允许基金按规定在全国银行间一级市场直接投资同业存单,并按照银行存款管理。

  熊军介绍,像基础设施投资以前就有,而这次对同业存单的投资是新的,由于我国正在推行利率市场化,资金量大,对投资银行同业存单有更多的空间,也有利于提高社保基金的收益率水平。

  社保基金扩大投资范围或对养老金入市产生正面作用。

  今年全国两会期间,人社部部长尹蔚民透露,养老保险基金投资运营方案现已基本形成,有望于今年下半年报请党中央和国务院审定。

  据悉,目前总计达3.06万亿元养老保险基金结余只能购买国债、存银行。虽然这保障了基金资金安全,但并不利于保值增值。

  中国社科院世界社会保障中心主任郑秉文对《每日经济新闻》记者表示,由于养老金投资运营方案迟迟未出台,导致在此前20年的时间里,养老金损失高达1.3万亿元。如果将养老金在内的全部社保基金交由全国社保基金理事会投资打理,将会获得丰厚回报。

  盘活“死钱”

  统筹使用存量财政资金

  上述会议还部署盘活和统筹使用沉淀的存量财政资金。要抓紧出台方案,完善相关规定,对统筹使用沉淀的存量财政资金建立任务清单和时间表,对工作不力的严肃追责。把“零钱”变成“整钱”,把“死钱”盘活用好。

  上海财经大学教授邓淑莲对《每日经济新闻》记者表示,将“零钱”变“整钱”,等于是将财政资金纳入到一般预算里。由于四本账中的很多财政资金没有花完,沉淀下来,这些钱是零散的,按一般预算进行整合,能把资金用活。

  会议要求,对存量资金较多的部门适当调减来年预算总额,清理整合政府性基金、国有资本经营收益和各部门专项资金,对专项用途资金实行清单制管理。建立事权与支出责任相适应、与财力相匹配的财税制度,提高财政管理绩效,更好支撑经济发展。同时,各部门要顾全大局、带头示范,统筹使用的财政资金重点向中西部倾斜,带动有效投资,增加农村贫困地区的公共产品和服务供给。

  据邓淑莲介绍,专项资金是专款专用,政府通过基金的方式收集上来,但很多用在一般的公共支出方面。如果是专款专用就不能这样挪用,专项资金清单管理,对提高政府公共产品和服务的职能有好处。

  中央政法大学财税法中心主任施正文亦表示,清理整合政府性基金国有资本经营收益等资金既是财税改革的要求,也有现实考虑。“在市场不能解决问题时,政府的有形之手就很重要。现在要通过把分散在各个部门的资源资金整合,按国务院总体部署进行调配。这能更好地运用行政手段调节经济,保持经济稳定运行。”

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