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银行卡叫价逾千元背后:非法用处多 卡你没商量

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-02
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  近年来,银行卡作为一种便捷的支付工具普及率越来越高。与此同时,网上倒卖银行卡的现象也日益突出,并呈现出不断蔓延的势头。

  近日,《每日经济新闻(博客,微博)》记者获悉,浙江正在就此展开专项整治,参与部门包括人行杭州中心支行、浙江省通信管理局等。

  记者还了解到,除了浙江,江西、云南等地也在开展类似治理行动。

  人行杭州中心支行关工作人员告诉《每日经济新闻》记者,从之前破获的案件情况分析看,大量信息表明银行卡买卖现象非常严重。这种倒卖行为通过网络进行,事实上已经很难界定地域,隐蔽性也很强,比较难以发现,至于具体情况有多严重,目前难以量化。

  有律师告诉记者,因为银行卡内存储了很多个人信息,若该卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大法律风险。

  数据显示,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元。

  银行卡功能越多价格越高

  据介绍,目前不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息,大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户信息等相关资料,并已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”。“根据银行卡的功能不同,有的银行卡价格相对便宜,如果开通网上银行、手机银行等功能,价格最高可达千元以上。”上述人行杭州中心支行工作人员介绍道。

  通过网络,记者以买家身份联系了几家倒卖银行卡的卖家。普通的银行卡价格在500元~650元之间,开通网银功能的银行卡价格在800元~1200元之间。“(如果)网上银行、手机银行等全套功能开通,1200元。”A卖家表示。

  而此前,这一价格还在几十元到两三百元的水平,现在银行卡的地下交易价格已经是“水涨船高”了。

  对此,B卖家表示,“现在(银行)卡难开啊。”

  而C卖家则表示,“我们所代办的银行卡都是无任何使用记录的新卡,并提供身份证件与银行回执;相对他们(其他卖家)来说虽然会贵一点,但我们的卡是来源清晰,只是贵在人工与风险(控制)上,可保证你的资金流通绝对安全可靠!”

  此外,对于银行卡的开户行,据记者了解的情况来看,有些卖家只固定做几家银行的,有些卖家甚至可以根据购买者要求开指定银行的账户。“(我开的银行卡)支持淘宝交易,3天之内卡可以寄到你手上。”C卖家对记者表示。

  买卖银行卡多有非法目的

  “如你正因为生意、业务、送礼等需要接受对方给你汇钱、转账、消费时,但又不想暴露自已身份,请联系我们!”一个倒卖银行卡的卖家其QQ签名如此写道。

  据悉,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元,破案300多起,挽回经济损失4000多万元。

  上述人行杭州中心支行工作人员表示,从这些案件情况看,有人之所以购买银行卡,主要用于转移资金,避免真实身份曝光,主要用来实施电信诈骗等违法犯罪活动,少量用来刷信用卡积分等。

  为打击银行卡网上非法买卖行为,人行杭州中心支行从今年1月开始,联合浙江省通信管理局、浙江省公安厅、浙江省工商局、浙江银监局、浙江省互联网信息办公室等多个部门,开展整治银行卡网上非法买卖的专项行动,同时要求银行进一步规范银行卡申领程序,强化银行卡账户管理,进一步完善银行卡业务风险管控。

  但也有持卡人(借身份证出去开卡或自己开卡转手给别人)认为,反正卖的银行卡里没钱,不会有什么问题。

  对此,浙江五联律师事务所高级合伙人、杭州市律师协会金融专业委员会副主任沈宇锋律师对《每日经济新闻》记者表示,买卖银行卡这一行为本身是一种违法行为和侵权行为,不仅违反了我国相关金融法律法规,同时也侵犯了办卡人的个人隐私。

  沈宇锋表示,买卖银行卡这一行为背后,牵扯着更多的非法目的,把银行卡这一特殊物品作为工具去实施违法甚至犯罪行为,例如偷税漏税、洗钱、诈骗、商业贿赂等,就会严重损害我国金融监管体系。“此外,我国银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,若该银行卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大的法律风险。因此,从监管层的角度考虑,必须从源头上堵住这种买卖银行卡的违法行为。”沈宇锋说。
 

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