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基金一季度规模“狂飙” 电商渠道后发优势显现

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-07
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  在本轮牛市的洗礼下,公募基金规模在“狂飙”。在刚刚结束的一季度,该行业仍在快速增长,其中两个数字姣好反映了这一势头。

  “700亿和5000亿”,一季度整个基金行业实现了约5000亿的规模增长,平摊下来每天有50亿多的增长。从单家基金公司的表现来看,汇添富基金当之无愧的成为增长典型,一季度规模扩张逾700亿,整体资产管理规模跃居国内第六、上海第一。

  在规模上增长的同时,基金业加速洗牌。一些小公司仍面临尾随佣金水涨船高,无法充分享受牛市乐趣,而另一些公司则凭借业绩、品牌优势打造的电商平台尝到了一份锦上添花的乐趣。记者获悉,一季度汇添富基金700亿规模增量中200多亿来自电商渠道,这几乎接近一家中型基金公司的资管规模。

  “投资业绩之外,只有建设好自己的电商平台才是核心竞争力。”上海一家公募基金人士接受采访时评论称,“无论是互联网大发展的时代要求,还是银行渠道极其强势的大环境,都在推动基金公司去加大创新,发展电商业务。”

  基金“再狂飙”

  公募基金资产管理规模历史性地站上了5万亿的数量级――这是近日中国基金业协会副会长洪磊在杭州举行的财富管理论坛上发言时所提及的。

  来自基金业协会的另一组数据显示,截至2014年12月底,中国境内95家基金公司合计管理的公募规模4.5万亿元,非公开募集资产规模2.1万亿元。这就意味着,短短3个月时间里,公募基金资产管理规模增长了约5000亿元,平均下来大致有每个月1600亿、每天50多亿的增量。

  牛市效应下,绩优基金公司扩张迅猛,而行业排名随之发生了一些变化。据相关媒体报道,一季度公募行业资产规模前三强分别为天弘基金7317.69亿元、华夏基金3415.62亿元、嘉实基金2676.66亿元。前10名中增量最多的天弘基金规模增长了1300多亿,而表现同样突出的汇添富基金单季增量达到了700多亿元,整体资产管理规模达到1941.94亿元。

  基金公司规模增长总是离不开业绩支撑。据海通证券最新统计,一季度基金公司权益投资业绩前5名分别为浦银安盛(57.94%)、银河(47.75%)、富安达(47.67%)、汇添富(47.67%)、上投摩根(39.19%)。

  一位专注基金投资的资深人士对此评论称,虽然前三强整体业绩更为突出,但从产品线和规模来看,毕竟相对单调和有限。而产品线较为丰富的后两者能取得整体40%左右的业绩增幅,则显得更为可贵。据统计,一季度表现最佳的10只开放式基金中,有4只是汇添富旗下基金,其中,汇添富移动互联基金以94.06%的净值增幅列第一。

  汇添富内部人士对记者称:“为了整体业绩和长远发展考虑,领导层还是想把业绩、品牌等全面做好,所以并不急着去扩张规模,公司一度推出了限购,但即便如此,规模还是出现大幅增长。”

  电商显后发优势

  业绩是硬实力,但电商渠道的后发优势也给基金公司带来了惊喜。

  “一季度电子直销的交易量很活跃,总的交易量已经超越了去年上半年的成交规模。”浦银安盛基金公司内部人士称,原来新基金发行大都从银行渠道来的,今年新的产品直销量也上来了。

  据悉,一季度汇添富基金700多亿元的规模增长中,来自电商渠道的增量超过了200亿元。其中,100亿来自货币基金,100亿来自股票型基金。截至目前,汇添富电子金融业务的总保有量已经超过700亿。

  长城不是一天建成的。对基金公司自建平台来说,从系统的搭建,功能的完善,日常的运营,到外部的推广,都需要大量的投入和坚持。以汇添富为例,2009年,该公司推出业内第一个宝宝类账户“现金宝”,6年以来围绕现金宝账户进行了大量的创新,两次获得上海市金融创新奖。

  2013年5月,汇添富将原来的电子商务部改名为“电子金融总部”,包括了产品规划、网站运营、移动互联、数据库营销以及IT等多个职能部门。届时曾被外界质疑投入和产出不成正比,收效甚微。但随着长期的深耕和推广,汇添富电商业务的后发优势才逐渐显现。

  在2013年至2014年中,汇添富电商业务中货币基金的高速增长之后,2014年汇添富大力推广高端理财,2014年10月开始,又通过“0元购”等方式大力推广股票型基金,从结果来看都获得了不错的效果。

  一路走来,汇添富坚持发展直销平台,目前直销业务规模占整个电商比重约有70%。此外,与业内大多数基金公司电商渠道中货币基金占比高达90%不同的是,汇添富高端理财和股票型基金都已经是百亿规模,资产结构更为合理。

  截至目前,汇添富围绕电商业务的相关部门人员已经超过200人。除了在上海的电商业务、IT、客服、营运等部门外,汇添富电子金融业务还在深圳设立了办公室,深圳员工已经接近100人。

  华南一家大型公募基金华东区域经理称,从销售和品牌建设来看,“北有嘉实,南有汇添富”,这些年来,两家公司业绩、渠道销售与品牌建设全面发展,即便是熊市环境下两家基金发行新产品相比同业依然优势明显。

  对于电商平台的建设,嘉实基金内部人士对本报记者称,公司内部专门成立了互联网金融中心,并推出了APP理财嘉。“做这个目的是从用户核心需求出发,覆盖更多理财产品,是基金公司直接面对客户的移动平台。用户使用理财嘉买嘉实旗下基金,不仅实惠,更加方便。”

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