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及时总结 志在必得

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-11
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  ■ 养基心经

  □陆向东

  能否及时分析总结每次投基成败的原因,是决定投资绩效输赢的关键环节。成功者并不是从来没有失败过,之所以能跻身成功者行列,就在于他们不论每次结果如何都能坚持对导致这种结果的原因进行剖析,搞清楚哪些是自己擅长的,哪些是力所不能及的,从而使投资活动尽可能控制在自身能力范围内。一些基民之所以输多赢少,甚至屡战屡败,主要原因就在于只关心结果,很少研究导致这种结果的原因。其实,不论结果如何,都已成为过去,认真总结检讨投基过程中存在的问题,搞清楚自己擅长什么,暂时不宜涉及哪些领域,避免相同错误重复发生,才是改善投资绩效,迎来丰收的关键。因而,建议基民按照以下步骤对投资成败原因展开分析总结。

  首先,检查自己当初所选择的投资品种与实体经济所处阶段是否匹配。这是因为实体经济通常会周期性地呈现出衰退、复苏、过热以及滞胀特征,由此也决定在某个特定的经济阶段,如果选择投资某些品种则将会轻而易举地获得丰厚回报,而选择另一些品种却注定只能等同缘木求鱼。如当经济处于衰退阶段,债券型基金将为基民带来惊喜;当经济处于复苏阶段,股票型基金将使资产获得快速增值;当经济处于过热阶段,由于金价正呈现出上行态势,所以黄金类主题基金会做出较高贡献;当经济进入滞胀阶段,货币型基金则可使基民享受较高收益。如果检查的结果表明基民所持有的大类基金品种,与实体经济所处阶段未能保持匹配,则请务必及时调整投基结构。

  其次,应问问自己当初为什么会选择买这一只基金,而不是其他的?是因为自己对该类品种进行过一番分析研究,还是由于仅听了专家推荐或朋友介绍?是在买入该基金前就已研读过该基金的多期投资报告,对其十大重仓股名单、权益类品种在基金总资产中的占比及基金经理投资风格都比较了解?还是在买入该基金后才开始关注,甚至始终都不清楚?如果回答是后者,那么不论此次买入最终的结果如何,都必须予以改变。这是因为某些基金未来能否获得良好收益,首先取决于基金经理是否优秀。而要想了解基金经理是否优秀,就必须在买入前进行深入广泛地调查研究。

  第三,需要回忆自己在完成基金申购后的表现,是密切关注市场中长期趋势及足以影响市场整体趋势的相关因素,还是每天忙着聆听专家对次日市场趋势的预测,查看手中基金净值的涨跌,并与同类基金业绩进行比较,甚至从此以后就什么都没做?如果基民的回答是后者,则必须下决心改变。这是因为过于关注手中基金净值的短期涨跌,只会加重焦虑心态,陷入频繁买卖的陷阱。正确的做法应是关注并研究那些足以影响市场整体趋势的相关因素,尤其要回顾一个阶段以来政府货币政策、市场实际表现是否在基民投资后发生根本性变化,检查当初所选择的投资品种是否与当前市场整体趋势相匹配,并据此做出相应调整。

  最后,应审视以往的卖出理由。如果基民仅是受周围人的情绪感染或因为许多专家看空后市而产生卖出想法,显然过于主观。要知道市场从来都不会按照某些人的意愿运行,因而这都不是正确的卖出理由。正确的卖出理由应该是建立在客观事实基础之上,通常可以是这样几种情况中的一种:当初决定买入时预期的市场趋势并没有出现;原本有利于自己的某些政策及市场趋势正朝着不利方向发展;发现比手中所持有品种更好的投资机会或表现更出色的投资品种。

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