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分级基金上折怎么办?母份额及浮亏处理全面解惑

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-13
  • 热度 ( 1116℃ )

  有些投资者对于上折后为什么账户多了母份额、如何处理新增的母份额以及账面为何出现浮亏等问题表示困惑,现编编掷地有声、斩钉截铁的跟大家解释下下。

  1. 新增的母份额如何处理?

  新增的母份额可以申请拆分为A份额和B份额。比如今天(3月26日)下午3点前申请拆分成子份额,明日(3月27日)即拿到A份额和B份额,可以择机卖出。

  操作方法:在证券交易系统的“分级基金盘后业务”中提交“拆分”申请将母基金拆分为两类子份额,注意提交申请时需要填写双数。即55554份母份额将拆成27777份A份额和27777份B份额。

  拆分没有手续费。若选择赎回需要收取0.5%的手续费。

  注:委托数量要填偶...数...!

  2. 账面为何浮亏?

  1. 证券账户中显示的大比例浮亏的原因在于,系统自动按照折算前1.5元净值,折算后1元净值来计算价格波动,不是实际的盈亏。实际盈亏应看资产值。

  2. 分级基金折算是按照基金净值进行折算,不是按照市值折算。所以,部分客户在折算前持有B类份额的,会发现股票市值减少,原因在于分级B类份额通常是场内溢价,价格高于净值。因此,需要靠复牌后B的涨停板来恢复溢价,从而恢复所持股票市值。但是,若在场内高溢价买入B的客户,折算后需要B持续上涨来恢复。

  3. 此外,在折算期间,指数的涨跌也会影响基金资产。

  3. 为什么会多了母份额?

  分级基金上折类似于分红。比如,折算前持有10000份净值为1.5元的母基金,折算后将获得15000份净值为1元的母基金(不考虑指数涨跌的情况)。

  折算前持有10000份净值为2元的分级B,折算后获得10000份净值为1元的母基金和10000份净值为1元的B份额。(不考虑指数涨跌的情况)

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