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信托公司将分“三六九等” 低评级公司没资格发集合信托

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-14
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     整体而言,《条例》加强了信托公司的业务风险监管。

  信托公司收入的顶梁柱—集合资金信托,将很快不是谁都能涉足了。

  4月10日,银监会向各家信托公司下发了《信托公司条例(征求意见稿)》(以下简称《条例》)。澎湃新闻记者获得的《条例》全文显示,根据财务状况、内部控制和风险管理水平等标准,信托公司将分为成长类、发展类、创新类三类,按分类经营原则开展业务,其中,成长类公司开展的业务范畴有受托办理单一资金信托、有价证券信托及其他财产或财产权信托等,集合资金信托将不在此列。

  按照来源划分,信托资产可分为集合资金信托、单一资金信托和管理财产信托。单一资金信托和集合资金信托的主要区别在于,委托人的数量不同,只有一个委托人的信托为单一信托。两者区别还体现在单一资金信托计划的委托人多为机构比如银行,而集合资金信托计划的委托人多为自然人。

  发展类信托公司的业务范围则包括集合信托业务,资产证券化业务,设立专业子公司,开展担保业务,从事同业拆入,担任公益信托受托人,开展公益信托活动等。此外,发展类信托公司还可以作为投资基金或者基金公司发起人,从事投资基金业务,企业资产的重组、并购业务,以及经国务院批准的证券承销业务。

  作为创新类信托公司,除了发展类信托公司的业务可以发展,还能够将信托财产投资于股指期货等金融衍生品,开展受托境外理财业务,发展房地产信托投资基金业务,另外,创新类公司还可以申请发行金融债和次级债,这将打破信托公司不能负债经营的传统监管要求。

  《条例》还规定,“信托公司注册资本最低限额为10亿元人民币或等值的可自由兑换货币,注册资本为实缴货币资本”。据不完全统计,目前有9家信托公司注册资本低于10亿元,这些公司可能需要做好增资准备。

  整体而言,《条例》加强了信托公司的业务风险监管。《条例》首次提及“杠杆率”和“风险集中度”。譬如,“净资产与全部融资类单一资金信托余额的比例不得低于5%”、“净资产与全部融资类集合资金信托计划余额的比例不得低于12.5%”。

  此外,《条例》也为信托公司的发展带来一些新利好,诸如信托产品登记制度、信托受益权质押、设立子公司专业化经营。

  《条例》指出,根据业务发展需要,信托公司可以申请设立全资专业子公司。目前,多家信托公司已开始尝试设立子公司,包括中融信托、上海信托等。

  另一方面,《条例》规定,信托公司经营信托业务,可以为信托受益人办理信托受益权质押登记。同时,《条例》还明确了信托产品登记制度和信托受益权转让。这将有利于盘活信托资产。

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