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继续做好金融改革先锋——访山东信托董事长相开进

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-16
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  回望2014年,我国宏观经济继续承压,社会经济改革提速,外部经营环境的变化逐步传导到信托业。信托业进入新一轮调整周期,越来越多的信托公司开启了转型之路,试水创新业务。山东省国际信托有限公司(以下简称“山东信托”)也不例外,一手抓传统优势业务的巩固发展,一手抓转型创新业务的探索尝试,并取得阶段性成果。

  近日,鲁信集团总经理、山东信托董事长相开进先生接受了上海证券报记者的专访,为我们勾勒出一幅山东信托转型创新发展的全景图。

  公司近30年的发展始终离不开创新

  记者:山东信托近年来的业务规模增速可观,经营发展稳健有力,备受社会各界的关注与认可。在您看来,公司发展的核心驱动力是什么?

  相开进:说到核心驱动力,我想,山东信托近30年的发展始终离不开创新。从远期说,山东信托是国内第一个按国际BOT方式投资电力项目的公司;是山东省第一家获准设立证券营业部和获得证券承销业务资格的公司;更是山东省第一家在国际资本市场上发行债券募集境外资金的公司。从近期看,先后推出了国内第一只外汇资金信托计划、第一只结构化证券信托产品、第一只参与柜台市场的管理型PE信托产品、第一只面向小微企业的小额信贷资产收益权集合资金信托计划,等等。

  正是这种善于创新和持续创新的能力,促进公司不断发展壮大。根据公司的初步统计,2014年,山东信托实现利润总额10.52亿元,实现信托报酬收入10.17亿元,均同比再创新高,全年新增信托业务规模1873.63亿元,安全兑付信托本金1601.64亿元、分配收益237.74亿元。

  业务结构较为合理

  记者:信托业近几年的快速发展,与房地产业、基础设施建设领域的资金需求有关。山东信托这方面的业务规模如何?

  相开进:截至2014年底,山东信托房地产信托占公司业务规模的16.74%,业务结构较为合理。在房地产项目上,山东信托加强与国内一线房地产企业合作的同时,还不断拓展保障房信托业务。公司发行了青岛保障房信托计划,该项目受到国务院保障性住房考察组的高度评价,并作为保障房建设范本加以推广。

  我们的基础设施信托,也多围绕民生领域开展,如济南旧城改造、潍坊高新区污水管网改扩建等项目。这不仅加深了政信合作,也是公司积极履行社会责任的体现。

  不仅是房地产信托、基础设施信托,山东信托目前的产品种类丰富,结构优化,涵盖工商企业信托、证券投资信托、上市公司综合金融服务信托、股权投资类信托以及以名家书画、钻石、葡萄酒为标的产品的另类信托等。

  记者:据了解,山东信托还受托管理山东省基本建设基金,目前运营情况如何?

  相开进:谈及山东省基建基金,就得提到公司初创期的定位。1987年,山东信托作为山东省政府投融资主体而成立。公司一方面利用其融资功能开展对外融资,一度累计融入外汇资金近65亿美元,支持全省1000多个建设项目;另一方面,就是以省基建基金为平台,发挥政府资金的投资导向作用,在支持和带动省内外在山东投资2000多亿元的同时,实现了省基建基金的保值增值。截至2014年末,省基建基金规模136.61亿元,累计实现滚动增值97.3亿元,其中2014年增值6.1亿元,年内回收资金12.03亿元,圆满完成了省发改委年初制定的回收预算,实现管理费收入2222.81万元,同时在规范项目运作、盘活基金资产等方面取得了较好成效。

  回归信托本源 进一步调整经营模式

  记者:2014中国信托业年会去年12月19日在京召开,中国银监会主席助理杨家才在主题报告中说,信托业要想适应新常态、抓住新机遇,就必须练好信托内功,实现信托转型。在转型成为全行业共识之时,山东信托的转型方向与路径是什么?

  相开进:目前,信托行业增速明显放缓、项目风险逐步显现、资产管理市场竞争日趋激烈,传统经营模式难以为继,都是信托业新的主要特征。转型大势所趋,信托公司未来要在激烈的市场竞争中赢得一席之地,就必须坚定不移地回归信托本源,必须进一步调整经营模式。只有真正摆脱对传统盈利模式的路径依赖,实现结构调整、业务转型与产品升级,打造能够赢得未来市场的核心竞争力。

  譬如上市,信托公司“受人之托、代人理财”,背后是广大的社会投资者,更需要通过上市来进一步增强透明度和信息披露。在年会上,杨家才主席助理明确表示鼓励信托公司上市做大资本,证监会对信托公司上市也很支持,将来IPO实行注册制了,信托公司更可以上市。相信信托上市融冰之旅将提速,越来越多的信托公司通过上市来充实资本金、壮大实力,为更多的投资者提供更为专业的金融理财服务。这也是山东信托的一个努力方向。

  在业务细分领域设立全资专业子公司,也是监管层鼓励的转型方向之一。在山东信托的转型创新发展规划中,重要一点即是在条件成熟的情况下探讨设立专业子公司,做专做精细分业务,如直投子公司、专业销售子公司等,优化自主营销体系,推动公司向投资业务转型。当然,这离不开政策制度上的支持和规范。

  在此基础上,我们呼吁解禁信托公司设立分公司,改变信托总部经营现状。若现有的异地业务部门“升级”为异地分公司,或者允许设立营销分公司,将有力推动信托业务向纵深发展。

  从长远角度看,推动行业标准化体系建设已迫在眉睫,进一步推行信托登记制度也是箭在弦上,这不仅可以解决信托财产独立性和受益人权益保护等问题,更是信托业规范、健康、持续发展的有力推手。

  记者:围绕转型创新发展,山东信托做了哪些业务上的转型探索?

  相开进:基于“转型创新发展”的总体思路,山东信托在巩固传统业务优势的同时,不断加大对创新业务的研究和创新,双轮驱动转型,目前已初见成效。

  如最能体现回归信托本源的家族信托业务,山东信托2014年成立家族信托团队,开发设计符合客户个性化需求的产品,家族信托业务不断落地,目前已签署家族信托协议十余单,合同金额达3亿元以上,还有大量拟做家族信托业务的客户在洽谈。客户覆盖山东、广东、上海、江苏、江西、辽宁和福建等省市。

  如“尊岳进取”系列产品,其主要定位于以资本市场为主的泛资产管理,公司目前已设立3只产品,管理规模突破2亿元。这是山东信托资本市场业务由平台通道类为主转向自主管理阶段的必然产物,今年,公司会继续瞄准时机,加大投入,做大做强该系列产品。

  再如上市公司综合金融服务信托,山东信托不断拉长产品链条,在保持上市公司股权质押、定向增发、员工持股计划业务优势的基础上,目前开始深耕并购业务,为上市公司及其股东提供更为多元、灵活的专业化综合金融服务。

  记者:您刚才提到,信托行业的项目风险逐步显现。山东信托是如何进行风险控制的?

  相开进:作为一家经营风险的金融机构,山东信托高度重视风险的防控,在创新中严守风险底线,形成了以事前尽调、事中监控、事后督查为核心的风险防控机制,以三级评审为核心的信托项目决策机制和以信托业务操作标准化为核心的风险约束机制。

  山东信托注重推动风控工作向项目一线延伸,明确每一名信托经理同时也是项目风险的第一责任人,力求将风险化解在项目尽调阶段。风险控制部门协助业务部门开展尽职调查,参与信托项目评审,编制风险管理报告,提示风险并提出防控建议;合规法律部门参与信托项目评审工作,为业务部门提供合规及法律咨询;业务督察部门则配合或独立于业务部室,负责信托项目贷后检查和后评价,同时参与信托项目现场检查和运行监控,如此形成对项目风险事前、事中、事后的全流程管控。近几年,特别注意流动性风险控制,重视民企负责人道德风险控制。公司逐步建立了符合自身特点的风险容忍办法机制。

  记者:新的一年,山东信托将如何继续转型创新发展?

  相开进:回顾信托业多年来的坎坷发展和不断壮大,信托公司积极地扮演着金融改革先锋官的角色:它促进储蓄向投资转化,提升了金融体系的运作效率;它推动产融结合,促进了全社会对创新、创造的投入,满足了实体经济的资金需求;它丰富居民投资理财渠道,创造了可观的财产性收入;它助力金融创新,优化了金融资源的整合和配置。

  2015年,面对着挑战与机遇并存、竞争与合作共生、稳增长与谋转型交织的信托业新形势,山东信托将和众多业内同行一道,继续做好金融改革先锋官,以科学规范优质的服务为准绳,服务于大众,服务于社会。未来一段时期内,我们将紧紧围绕“做最好的财富管理机构”的发展定位,坚持以财富管理为中心,以市场需求为导向,加快业务转型,加强内部管理,为高净值个人客户和机构提供专业化、差异化、个性化的综合金融理财服务,为国家和地方经济发展提供优质投融资服务。

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