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好的资产管理者也应是好的财富管理者

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-16
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  根据基金业协会首次公布的证券期货经营机构资产管理业务统计数据,截至2014年年底,基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约20.5万亿元。其中公募基金4.54万亿元,专户业务5.88万亿元,证券公司资管业务7.95万亿元。各项数据的同比增幅多在50%以上,这应当是一个令人欣慰的数据,但是,这个规模在整个资本市场的占比,仍远不如境外成熟乃至个别新兴资本市场。否则难以解释为何仍有那么多散户对有“绞肉机”之称的国内二级市场情有独钟。

  众所周知,2014年各资产管理机构规模能有大幅增长,仰仗于结构性牛市的“天时”,监管层对诸如基金子公司、券商等机构所给予的政策 “地利”,以及各资产管理端顺应时势,用好政策红利的“人和”。但天时地利人和毕竟难以同时出现,这之前或之后,资管机构的表现是市场非常关注的。

  为投资者创造回报是基金或者券商等资产管理公司的天职。然而,资产管理端所创造的业绩并不完全能够转化为投资者的回报。这中间许多不必要的成本乃至“莫名其妙”的损失:“老鼠仓”自不用提,诸如业绩平平却换手率畸高、前后端手续费率超平均等,显示出一些资产管理公司对利益的短视。

  近年来,资产管理机构生存的核心价值更是受到来自信托、银行理财,甚至野蛮生长的互联网金融产品的挑战。

  一言以蔽之,国内多数资产管理机构离称职的财富管理机构还有不小的距离。想避免陷入昙花一现的轮回,稳步攀升,做让客户信任的财富管理人,需要做出更多的努力。

  参考当前互联网时代投资者关系的社群化、互助和互动增加的趋势,资管机构在致力于理财规划、投资者教育、全面金融服务方面的深耕细作的同时,应根据客户需求提供定制化服务,最终实现从产品为中心到客户为中心的转变。

  去年的郑州会议之后,监管层所强调的“八条底线”等一系列整顿政策,也将有利于整个资管行业朝着规范化方向发展。2013年下半年以来集中查处的“老鼠仓”案件,对涉案基金经理所在的基金公司,也一并给予“连坐”,其中包括了华夏这样的大牌机构,这在以往难见。2015年初基金业协会发布的《对14家证券公司、基金管理公司及其子公司采取自律管理措施》,表达了监管层惩治害群之马的决心。这些都说明以事中监测检查、事后查处为主的资产管理业务自律管理新机制也正在形成。

  另外,资产管理机构应拓展资管领域,实现多维度的业务增长。二级市场并非创造回报的唯一选择,资产证券化、资本市场并购重组、上市公司定增、新三板、设立产业基金参与国企混改等多领域,皆有先知先觉者已经进入。投资体系只有升级为“全天候、多策略”,才能适应不同市场,在各种市场环境下为投资者持续创造回报。 

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