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安邦保险:“一带一路”是未来十年的战略性机会

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-16
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安邦保险:一带一路是未来十年的战略性机会
  近日中国保监会发布《关于调整保险资金境外投资有关政策的通知》(以下简称《通知》),给予保险机构更多的自主配置空间,险资“出海口”不断拓宽。而本月初,国务院总理李克强在中国装备“走出去”和推进国际产能合作座谈会上更强调指出,推动装备走出去和国际产能合作,金融服务要同步跟进。
  事实上,随着“一带一路”国家战略的推进落地,中国保险业也迎来了重大发展机遇,以安邦保险为代表的保险金融集团,已经在欧亚相关国家进行了战略布局,有望在“一带一路”建设中发挥独特的作用。
  有业内人士呼吁,应该将保险机制作为一项制度性安排纳入“一带一路”建设的总体规划之中,并支持大型保险金融集团“走出去”。同时,鼓励银保联动,为“走出去”企业提供无缝连接的保险金融服务。
  险资“出海口”持续放宽
  《通知》不仅拓展了保险资产管理机构受托投资范围,将其受托集团内保险资金投资境外的市场由香港扩展至45个国家和地区,而且还扩大了境外债券投资范围。
  在此背景下,业内人士普遍认为,随着监管政策的进一步开放,险资境外投资体量将进一步增大,2015年或将迎来险资海外投资热潮。
  来自全球独立房地产咨询公司莱坊提供的数据显示,保费收入在11亿美元以上的15家中国保险公司中,有4家已经在海外进行房地产投资,还有8家保险公司表示对海外投资“有兴趣”。安邦保险、中国人寿、平安保险、阳光保险集团均已在海外进行了房地产投资。
  社科院投资与市场研究室主任曹建海表示:“带有运营性质的基础设施投资未来可能会成为保险资金境外投资的主流方向,因为这部分投资是一项长期稳健的投资,风险相对较低。”
  事实也证明,中国保险机构已逐步开始保险资产全球化和多元化配置,在国际金融市场上的活跃度与影响力正日渐提升。保监会此前公布的数据显示,截至2014年12月末,保险资金境外投资余额为239.55亿美元(折合人民币1465.8亿元),占保险业总资产的1.44%,比2012年末增加142.55亿美元,增幅为146.96%。
  曹建海认为,目前“一带一路”政策的落实为保险资金境外投资提供了一条新的路径。相信未来在政府的动员指导下,保险资金境外投资一定会对实体经济带来更多积极影响。
  险企主动融入“一带一路”
  将保险资金纳入“一带一路”战略的顶层设计中,既是金融服务支持实体经济“走出去”的必然要求,也是大型保险集团全球化布局发展的内在需求。
  早在2007年4月,为配合安邦保险全球化发展的整体战略部署,总公司国际业务部就已诞生,其业务发展方向被定位于将安邦保险打造成为国际保险市场上的知名品牌。据安邦保险内部人士透露,“由于当时监管政策口径尚未放开,安邦保险境外投资并未启动,国际业务部业务开展也仅限于欧美业务、台商业务及港澳业务。”
  实际上,在全球化道路上一直“低调前行”的安邦保险,真正的一鸣惊人始于去年10月,安邦保险收购纽约地标性建筑——华尔道夫酒店大楼,一举刷新了中国企业在美国地产的交易纪录。此后,又收购了比利时百年保险公司FIDEA、德尔塔·劳埃德银行两大机构。今年安邦保险又相继收购了荷兰VIVAT保险公司与韩国东洋人寿。至此,安邦保险的海外并购已经横跨欧、美、亚三大洲。
  值得注意的是,荷兰、韩国都是亚洲基础设施投资银行的意向创始成员国。3月28日,在博鳌亚洲论坛期间,荷兰首相吕特会见了安邦保险集团CEO吴小晖,对安邦保险在荷兰的投资表示欢迎,并称荷兰将积极响应“一带一路”建设,希望安邦保险能在促进荷兰与中国的合作中发挥独特作用。
  上述安邦保险内部人士透露,亚投行的意向创始成员国澳大利亚、英国也是安邦海外业务的目的地国。可以说,相比于其他保险公司,安邦保险在参与丝路带建设有着绝对的先发优势。而安邦保险相关负责人也表示,公司将利用其欧亚布局,更好地服务于参与“一带一路”建设的企业与个人。
  东方证券首席经济学家邵宇表示,保险企业资产负债两端的增长,均可借助“一带一路”带来的信贷机会和人民币国际化的进程实现提升。
  “安邦保险将‘一带一路’视为公司未来十年的战略性机会。”安邦保险相关负责人表示,安邦保险已经将“一带一路”纳入公司战略规划,并在业务方面尝试深挖和扩展“一带一路”的商机。
  市场环境有利险资“出海”
  毫无疑问,保险作为市场化的风险管理与资金融通机制,可为“一带一路”建设提供重要支撑与保障,保险作为长期资金的金融支持和风险保障功能也将发挥作用。曹建海预计,在“一带一路”政策的影响下,保险资金“走出去”的体量在未来势必会有大幅提升。
  采访中,对外经贸大学副校长林桂军则表示,国内大型保险公司在国外收购一些固定资产及金融保险等企业,是因为全球低息环境导致了一些欧美金融企业盈利能力下降,估值较低,给国内险资“走出去”提供了便利,或将由此得到持续稳定的高回报。
  招商证券研究报告则指出,不断推进的人民币国际化为“一带一路”铺平了道路,而“一带一路”则为人民币国际化提供了更为广阔的发展空间。以人民币形式对外输出资本和服务可以最大程度地锁定项目建设过程中资金和产品的流动方向。
  对于业内比较担心的汇率与利率风险问题,纽约梅隆国际保险业务主管保罗认为,包括中国在内的全球保险公司在做境外投资时遇到的最大风险就是汇率和利率,而这些因素主要受到地缘政治的影响,而非实际经济情况。
  有业内人士分析,中国保险企业与丝路带区域内国家骨干保险企业的沟通联系与务实合作,可以进一步增强中国保险业对沿线国家的专业引导能力,并在促进中外企业的合作上发挥独特作用。
  中国人保相关负责人近日也公开表示,2015年在资产配置上将加大“一带一路”战略实施中的投资机会。安邦集团的公开表示则是,未来还将继续在全球范围内寻找合适的投资机会,按照既定的国际化战略,整合全球资源,逐步搭建全球网络,为包括参与“一带一路”的客户提供综合金融服务。

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