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打造基金组合的四大原则

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-20
  • 热度 ( 8℃ )

  1、组合不仅是要组合不同类型的基金。

  随着基金产品越来越丰富,很多基金公司都推出“组合计划”,把旗下股票型、混合型、债券型、货币型基金都放在篮子里,给你打个包。听起来是不错,但因为大部分基金公司旗下的产品都是共享着同一个研究平台,在投资偏好上就会有很大的相似性。所以,尽量在不同基金公司的产品之间进行选择,这有助于减少持股雷同的现象。

  2、组合的分散化程度,远比基金数目重要。

  如果你持有的基金都是成长型或是集中投资在某一行业,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反的,一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更能分散风险。

  3、采用“核心—卫星”的组合策略。

  就是将基金的股票资产分成两部分,其中一部分在整个投资组合中所占的权重更大,对整个投资组合的安全和收益起到保驾护航的决定性作用,称之为核心;另一部分在整个投资组合中所占的权重略小,就像一颗颗卫星围绕着大行星一样,投资更加主动和灵活,往往能获得令人惊喜的收获。大盘平衡型基金显然比较适合作为长期投资目标的核心组合,而一些小盘或者行业基金比较适合做你组合中的“卫星”。

  4、组合的比例要跟着你的生命周期走。

  年轻人尽量在“基金宝”中增加股票基金的比例,而老人年则尽量把表现稳健的混合基金和债券基金作为组合的核心资产。

 

  李逍

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