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赚钱效应凸显 绩优基金收益亮眼

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-21
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  继2014年基金盈利创5年新高后,刚刚收官的2015年一季度业绩再度让市场眼前一亮。数据显示,今年一季度,723只股票型基金平均上涨26.6%,其中,23只基金大涨逾60%,一举超越2007年和2009年的大牛市,获得十年来最佳表现。若将时间轴拉长,则更能体现公募基金的长期投资价值。数据显示,截至2014年底,公募基金向投资者累计分红10296亿元。其中,偏股型基金年化收益率平均为13.55%,超出同期上证综指平均涨幅8.22个百分点。

  虽然公募基金为投资者获得了良好的长期回报,但目前国内股票占家庭资产比例仅为3%,是美国的十分之一。目前居民储蓄47万亿,理财和信托总规模大约25万亿,而A股自由流通市值只有12.3万亿。虽然在发达国家金融市场中,理财产品层出不穷,可供选择的投资方式应有尽有,但是对大多数美国人来说,最普遍、最钟爱的理财方式仍然是购买共同基金。有关资料显示,平均每3个美国人中就有1个持有共同基金。可以预见的是,在利率下行和股市赚钱效应的持续发酵下,我国大类资产配置向股市转移的趋势正逐步形成。

  对于A股这样一个波动极大的股票市场而言,提供持续正回报的难度越来越高。但令人欣慰的是,仍有不少“长跑明星”凭借对阶段性行情的捕捉,以及基金经理在仓位和重仓股上的灵活配置,成功穿越牛熊,取得了超越市场的投资回报。比如兴全社会责任基金,该基金2012年4月16日累计净值为1.378元,2015年4月16日累计净值为2.88元,近三年涨幅为109%。再以农银消费主题为例,去年12月31日该基金的净值为1.72元,今年4月16日净值已达到2.63元,涨幅超过50%,如果以172000元成本买10万份基金,在不考虑交易成本的基础上,本周账面已有26.3万元资产。如果投资者在2012年4月24日基金成立时以1元净值买入10万份农银消费主题,不考虑申购费用,目前账面已经获利16.3万元。

  从经验看,尽管短期常常难以预测,但若是以长期角度考察会发现,长跑中表现出色的基金,往往在未来表现持续稳定的概率会更高。业内人士表示,通过基金长期的表现,在长达三年乃至更长时间内,更可以看出基金公司的管理能力。管理规模较大的基金公司,更有实力去培养基金经理,组建强大的投研团队,从而取得超越市场的回报。

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  • 第94133期

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