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市场延续“股热债冷”大数据保本基金面世

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-22
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  股债跷跷板的效应依然在延续。最近,相对于股市的热火朝天,债市的热情明显降低了很多,最新统计数据显示,3月份债券基金份额降低了150亿份。

  可转债基金涨幅居前

  过去一周,货币基金区间7日年化收益率均值为4.66%,万份基金单位收益均值为1.43元,相比此前一周均有所回升。表现较好的泰信天天收益货币基金7日年化收益率均值为9.28%,景顺长城货币、大成理财21天债券基金、信诚理财7日盈等多只货币基金7日年化收益率均值也超过7%。

  上周可转债基金净值大幅飙升,博时转债增强、华宝兴业可转债等多只债券基金净值涨幅超过5%,年初以来表现最好的中银转债增强债券基金收益回升,净值涨幅达23%,相比前一周增长3个百分点。

  据普益财富统计,上周银行理财产品的平均预期收益率为5.23%,较上期增加16个基点。其中,预期收益率在6%及以上的理财产品共65款,市场占比为9%,环比上升1.84个百分点。

  上周,固定收益类人民币理财产品共发行635款,其中,1个月以下理财产品16款,平均预期收益率为3.82%,较上期下降9个基点;1个月至3个月期理财产品370款,平均预期收益率为5.26%;3个月至6个月期理财产品182款,平均预期收益率为5.33%,较上期下降4个基点;6个月至12个月期理财产品86款,平均预期收益率为5.46%,较上期上升2个基点;1年以上期理财产品15款,平均预期收益率为5.65%,较上期上升3个基点。

  互联网金融方面,蚂蚁金服旗下的招财宝目前产品以万能险为主,年化收益率最高达7.02%。投资银行票据的理财产品中,金银猫平台年化收益率维持在7.3%左右,京东金融推出的银票产品年化收益率相对较低,多数在5.7%水平。

  博时推大数据保本基金

  去年基金行业的创新产品――大数据选股基金即将应用于保本基金领域。近期,博时基金发布公告称,博时招财一号大数据保本混合基金从2015年4月21日起至4月27日,通过公司在上海招财宝金融信息服务有限公司的“招财宝”平台前置的网上交易直销自助式前台发售,拟募集金额不超过40亿元。

  博时招财一号大数据保本混合基金以每两年为一个保本周期,保本周期内不开放申购及赎回业务。基金的投资组合比例为:股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于40%;债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%。基金业绩比较基准为:二年期银行定期存款收益率(税后)。

  与其他保本基金相同,博时招财一号大数据保本混合基金也采用恒定比例组合保险原理,积累基金净值安全垫,只是在股票投资策略上有所差异。

  据基金招募说明书披露,基金将利用阿里巴巴旗下蚂蚁金服电商大数据因子,包括用户行为、行业成长、价格变化等,结合博时内部量化选股模型精选个股。

  去年10月,广发基金先行发行百度百发100大数据指数基金,成立以来基金净值涨幅已超过30%,上述新基金将阿里的大数据选股优势与保本基金策略结合,低风险投资者可以适当关注。

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