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信托“黑天鹅”事件敲响风险警钟

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-22
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    最近,“中信国元农业基金一号”集合资金信托计划出现纠纷,这是中国信托业史上为数不多的集合信托计划投资者遭遇“黑天鹅”现象的案例,又一次给信托投资者敲响了警钟。

   眼下,投资者依然对信托刚性兑付抱有较强的预期,信托产品作为收益率较高的理财工具,是高净值投资者资产配置“篮子”中常见的选择,但毕竟信托产品投资金额大、期限长,因此,投资者在购买信托计划前要谨慎。

    近两年来,信托公司投资项目频陷兑付危机。究其原因,宏观环境方面,近年来宏观经济增速放缓,钢铁、矿产等过剩产能产业不景气,信托产品快速扩张,信托公司此前的投资项目风险暴露。而就普通投资者而言,由于缺乏金融专业投资能力及对信托产品的基本认知,在认购信托计划时对收益的关注度往往高于对风险的识别。

    其实,投资者选择信托产品,首先应关注产品的安全性,其次是流动性,最后才是关注预期收益率高低。切不可因为盲目追求高收益而忽视产品的风险和流动性。

    对投资者来说,购买信托计划前应详细了解项目的投资情况,项目情况除了通过信托公司提供的资料,还要通过其他渠道了解,因为有些信息信托公司不会提供或刻意回避,比如融资企业其他项目纠纷问题。投资者可通过媒体、专业人士咨询多途径了解项目,多渠道的信息对投资具有参考价值,如果收集的负面信息过多,投资者需谨慎。

   还需要提醒投资者的是,要注意信托资金投向的产业、项目是否属国家限制类或产能过剩严重的产业。目前我国正处在产业结构的调整期,国家对于高污染、高能耗以及产能过剩的产业采取了限制态度,资金进入这些产业的风险也相对较高。

   投资者在准备信托投资时切不要轻信金融机构的一方推介,在认购信托计划之前,要仔细阅读信托合同,如发现合同签订有问题要及时退出。

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