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分级基金发行扎堆 如何选择?

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-23
  • 热度 ( 567℃ )
  牛市的来临,让分级基金站在了风口。根据证监会最新公布的新基金审批进度表,今年以来截至目前,共有114只分级基金申报发行,已获批10只,还有104只正在等待准生证,分级基金扩容潮已是热浪滚滚。

    从相关信息来看,分级基金中跟踪标的类似的不在少数,银行、券商、医药、环保、一带一路、国企改革等均有多只,最为热闹的行业分级基金当属银行指数分级基金:未来将有11只银行分级基金陆续亮相。这类基金是否值得参与,这么多类似的品种投资者该如何选择?

  专家点评

  总的来说,分级基金目前在市场上成交量也是逐渐增加,流动性也比较好,无论是A类份额还是B类份额都有一定的投资价值,投资者是可以参与的,但是不同的分级基金在规模、约定收益、跟踪标的上是不同的,因此,在购买时需要仔细考察一下。

  对于B类份额来说,目前牛市环境下,B类份额是受到市场资金追捧的,市场上的大多数此类份额都是溢价状态,新发行上市的B类份额价格都有所上涨,此类品种的参与应当关注。

  第一、投资标的投资价值,也可以以市场上已有品种作为参照,目前溢价率高的品种是可以重点参与的,或者目前市场热点,但是还没有分级基金的,预期也会出现较大溢价。

  第二、关注约定收益率,约定收益率是B类份额的投资成本,约定收益率越高的品种上市后发生折价的可能性越大,同类标的尽量选择约定收益率低的品种。

  第三、发行人的发行能力和发行上限,发行能力强可以募集较高规模,上市后活跃性流动性较好,但是也不能太大,控制在一定范围内比较好。

  第四、标的指数是否清晰易懂,这样在相应的热点来临的时候,才能够受到市场资金的关注。

  第五、关注分级B的折算机制,上折与下折都影响B份额的收益。对于A类份额来说,此类份额是稳健的份额,在牛市中由于B类折价溢价的变化,该类份额的关注度也有所上升,从目前市场上来看,该类份额基本都是折价存在,小部分为溢价,因此对此类份额的投资,可以考虑在上市后进行,当然,目前市场上也有溢价的存在,大部分都是约定收益率高的品种,因此,此类份额可以重点关注约定收益率,约定收益率高的品种可以认购,否则上市后购买,或者直接选择市场上现有品种。
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