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大资管时代各类机构谋求共赢

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-27
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  中国的财富管理行业正面临着由传统的以资产负债表为主要运作手段,向多重资本市场和多类资产配置的转变。这样的转变不仅带来了财富管理模式的革新,同时也促进了银行、保险、基金、券商以及期货行业的加速融合。在第九届中国期货分析师论坛“财富管理”分论坛上,一些来自银行、保险、券商、基金和期货公司的行业代表表示,在“互联网+”和金融混业经营的大趋势下,行业之间的互助、合作大于竞争。

  “商业银行如果不主动拥抱大资管时代,还是坚守过去的存贷款业务,一定没有出路,一定会被淘汰。”浙商银行副行长张长弓表示。

  浙商证券资产管理有限公司总经理李雪峰坦言,财富管理未来绝对不是单纯的金融产品销售。未来国内的财富管理行业必定会更新换代,投资者的大类资产配置应该从1.0版纯粹的单一销售,向财富咨询2.0版的居民财富管理规划发展,进而向3.0版的大类资产配置进行转换。

  据期货日报记者了解,作为时下最热门的字眼,“互联网+”成为各类金融机构关注的焦点,并成为眼下正在积极推进的业务重点。

  “以往没有太在意互联网电商基金这块,但是今年年初我们明确提出要在互联网电商基金这块发力。”财通基金期货创新部总经理王海平说,财通基金已经着手加大互联网电商系统投入,同时也进行了相关部门的调整,未来其基金业务将实现预约、成交和赎回等业务环节在同一互联网系统平台上完成。

  李雪峰表示,财富管理关于“互联网+”的实践已经有很多,最简单的是网上销售金融产品。但从资产管理领域更深层次角度来看,利用大数据、人工智能等手段来构建资产管理产业链更具发展潜力。

  “从私募的角度来说,在做好投资的基础上,如何利用‘互联网+’来弥补自身在客户资源、服务能力等方面的弱势,是应该要考虑的问题。”永安国富资产管理公司副总经理沈吉凡认为,互联网既可以为资产管理者提供更加高效的投资手段,也可以为客户开发提供有效载体。“但是要做好投资,还是要以人脑为主、电脑为辅。”沈吉凡说。

  “混业经营趋势下更多需要合作,远远谈不上竞争。”李雪峰直言,银行在面对客户多样化需求时,需要在风格各异的个性化产品上进行配置。如果客户喜欢成长股,喜欢做新三板,银行的理财产品就可以配置此类板块;如果需要大类资产配置,期货对冲可以很好地满足客户需求。

  王海平也表示,资产管理将进入大融合混业竞争的时代。在这样的大背景下,各类金融机构的竞争会存在,但主基调还是互相合作、共赢。以海外市场经验推测,未来2—3年内地CTA业务会有五到十倍规模的增长,CTA是资产配置中抗周期性非常强的配置。

  对于混业趋势下各类金融企业之间的合作,中国人寿(601628,股吧)浙江省分公司总经理赵鹏表示,财富管理的本质是保值增值以及合作共赢,任何一类单独的资产配置都不可能很好地满足客户需求,只有将银行、保险、基金、证券及期货等资产整合起来,才能为客户实现财产保值增值。

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