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“池”中票据等闲用

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-27
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在企业日常生产经营中,银行承兑汇票已成为大量并广泛使用的支付和结算手段。尤其是对于大型的集团公司而言,各种金额、期限的票据由于贸易往来而大量分散在集团公司及各成员单位。如何将这些票据集中管理并使用,一直是困扰集团高管和财务人员的“难题”。

华夏银行(600015)常州分行“票据池”产品,除了针对单一客户合法持有的商业汇票设立票据池,为其提供票据托管、票据托收、票据贴现、票据池质押融资等一揽子管家式金融服务外,还具有“集团客户模式”功能。即:集团总部及其下属成员公司可分别将其持有的商业汇票托管于该行分支机构,并可分别质押于该行,形成集团共享的担保额度,以用于集团总部或其下属成员公司办理质押融资业务。概括地说,该模式采用了“分别托管、分别入池质押、担保额度集中使用”的方式对集团票据进行管理。

如果说现金管理是银行管理客户资金的高级状态,那么华夏银行常州分行“票据池”产品就是银行管理客户票据资源的最高明手段。通过“票据池”产品,华夏银行常州分行为客户提供一揽子的“管家式”服务。实现客户对票据管理等工作的外包,可以极大地减少日常工作量,实现票据的专业化、集约化管理;银行从专业视角对票据进行审验,按标准程序进行查询,提高客户对票据的识别能力;提供一系列票据融资服务,帮助客户盘活大量的应收票据,提高资金使用效率,优化财务报表;客户借助银行信用获得更多的授信额度,丰富融资渠道和需求。此外,华夏银行常州分行还可利用该行电子票据产品,帮助企业实现电票自动收票、电票到期自动托收入帐、现金到帐自动记账、对帐等功能,进一步为企业减少财务成本、降低票据风险。 曹菁

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