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26只偏股基金触及“清盘线”

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-22
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  □晨报记者李锐(基金主笔)

  多盈网的统计数据显示,融通基金旗下第二只目标触发式基金——融通通祥已经获批,而后续融通通瑞、融通通源、融通通盛等三只目标触发式基金也正在受理中。加上正在发行的融通通泽,融通基金已经申报了5只目标触发式基金,其试水“主动清盘”的意图非常明显。

  资料显示,正在发行的融通通泽是国内首只目标触发式基金产品,其创新之处在于“自动清盘机制+最长1年投资期+争取一年内获取净认购金额8%的收益”。而自从公募基金诞生以来,因为管理费“旱涝保收”,十多年来迄今尚无一只公募基金清盘。上述基金的正式推出,有望改写公募基金的“清盘”历史。

  26只基金触及“清盘线”

  根据多盈金融研究中心统计显示,截至今年6月30日,在所有开放式偏股基金中,有26只基金资产管理低于5000万元。也就是说,上述26只基金实际已经触及了“清盘线”,但是否能出现连续60天那就是个未知数了。与此同时,资产规模徘徊在5000万元以上而在6000万元以下的基金数量,更是达到46只,这些基金随时有可能跌入5000万元以下。这样算下来,单是开放式偏股基金,就有72只基金濒临清盘,这在整个市场中的占比并不小。

  其实,如果算上债券基金、货币基金,那濒临清盘的基金数量无疑会更多。

  多只基金沦为“袖珍基金”

  而从目前来看,多只基金规模已经很小,几乎沦为投资者俗称的“袖珍基金”。从产品分类来看,小基金公司尤其是新基金公司产品、QDII基金占据了大部分席位。其中,方正富邦红利精选以492万元的资产规模,在上述所有基金中规模最小,堪称真正意义上的“袖珍基金”,其同期份额规模也不过518万份。与此同时,银华上证50等权ETF联接、泰达宏利500、中邮上证380三只基金排名紧随其后,同期资产规模不到3000万元。

  此外,诺安中证创业成长、诺安中小板等权重ETF联接、诺安中小板等权重ETF三只“诺安系”基金,同期资产规模分别为3064万元、3118万元和4166万元,均在5000万元的清盘线以下。此外,交银沪深300行业等权指数、交银阿尔法核心、华宸未来沪深300、大成中证内地消费主题等基金,同期资产管理规模都不到5000万元。

  而从份额规模来看,交银全球资源股票、工银标普全球、华宝油气等QDII基金的份额规模也不大。

  “清盘”历史有望改写

  不过,随着融通系相关产品的推出,基金“清盘”历史有望改写。

  根据公开资料显示,融通通泽设置了自动清盘点,即当该基金的累计净值连续3个工作日高于1.10元或者封闭期超过一年时,将会主动清盘。而在清盘时,如果融通通泽的累计收益小于3%,那融通基金将不收取管理费。另外,基金合同规定,融通基金只有在清算结束后才能一次性计提管理费。由此不难看出,该基金以“主动清盘”为由头,把自身和基民实行了利益捆绑。

  其实,在此之前,已经推出的浮动费率基金已经在做类似尝试。以今天发行的富国目标收益两年期纯债基金为例,采用四档缓增阶梯式浮动费率机制,当基金两年回报小于等于9%时,不再收取管理费,而收益率大于14%时,最高收取0.9%的封顶费率,这种方案已经得到多只基金的采纳。

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