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河北融投担保链断裂 1.2亿信托计划兑付延后

  • 来源:多盈金融
  • 2015-04-30
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  屋漏偏逢连阴雨。因佳兆业事件引发的国民信托有限责任公司(下称“国民信托”)股东变更还没落定,国民信托受河北融资担保集团(下称“河北融投”)暂停担保业务牵连,成为担保链上倒下的又一块多米诺骨牌。

  近日,有投资者反映,国民信托2014年2月27日发行的“国民信托-金色博宝流动资金贷款集合资金信托计划”(下称“金色博宝信托”)到期无法兑付,将延期6个月。

  根据国民信托相关人士对投资者的表态,金色博宝信托延期6个月后,如果依旧无法兑付,将参照平安信托“平安财富*汇利8号集合资金信托计划”的处理办法。

  1.2亿信托计划延期6个月

  4月28日下午,在国民信托会议室,6名金色博宝信托投资者代表60多名本息未获如期兑付的投资者,与国民信托项目方进行了沟通。

  “当时第三方给我推荐这款信托产品,说由河北融投担保,信托规模较小,收益10.5%,按季付息,有12个月及14个月可选期限,我选的是12个月。”一名来自云南的投资者表示,她所投资的金色博宝信托12月即将到期时,被告知其所投资产品是14个月。

  公开资料显示,金色博宝信托由国民信托2014年2月16日正式推介,产品发行规模为1.2亿元,期限为14个月,预期收益率为10.5%至12%,收益采取按季付息的方式。具体来说,单笔认购金额在100万至300万元之间的收益率为10.5%,单笔认购金额在300万至800万元之间的收益率为11.3%,单笔认购金额在800万元以上的收益率为12%。

  “今年1月,河北融投危机爆发后,我们不断询问项目情况,得到的答复均是能够按期兑付,直到4月24日接到通知(国民信托该通知落款时间是4月20日),称该项目延期6个月。”上述投资者说。

  记者获得的金色博宝信托延期说明显示,国民信托决定该信托计划延期6个月,预计延期至2015年10月27日,自信托计划预计到期(即2015年4月27日)至预计延期到期日,信托收益人的预期年化收益率将提高为12.5%。

  尽管延期收益提高,但据现场投资者反映,他们并不接受国民信托延期6个月的临时公告,到期本息资金另有安排,要求尽快兑付。

  公开资料显示,该款信托计划的融资方为河北石家庄金色搏宝工贸有限公司(下称“金色搏宝”)。公司成立于2004年3月,注册资本2000万元,大股东是沈英民(持股86.25%)和沈瑞民(持股13.75%),是石家庄市大型煤炭企业;日产主焦精煤万吨,销售到山东、石家庄、唐山、邢台、邯郸(包括唐山市丰南区金鑫物贸有限公司、峰峰东信煤焦化有限责任公司、河北华丰煤化电力有限公司及邢台钢铁有限责任公司等)多家焦化厂。

  上述延期说明显示,信托期限临近届满,融资方由于行政管控和资产重组受阻等原因导致经营发生困难,河北融投控股股东河北融投控股集团有限公司(下称“融投控股”)因国资整合事宜,由河北建设投资集团有限责任公司(“河北建投”)托管,故融资方与河北融投无法按期兑付。

  拟参照“平安财富*汇利8号”兑付方式

  针对国民信托是否对金色博宝信托项目尽职调查和风险评估?金色博宝经营是否异常?是否即时向投资者及时披露?是否会向投资者进行本息兑付?一系列问题,记者致函国民信托相关部门采访,但目前尚未得到该方人士的正面回应。

  “我们会联合多家信托机构要求河北融投履行代偿义务,同时,也将采取与平安信托同样的解决方式,一旦平安信托给投资者提供收益,我们马上启动程序,参照他们的方式给投资者说法。”国民信托金色博宝信托项目负责人在现场对投资者回应道。

  此前,平安信托发行并管理的“平安财富*汇利8号集合资金信托计划”是因河北融投担保危机遭受牵连的第一张多米诺骨牌。今年3月27日,平安信托公告称,融资方和河北融投无法按期履约,并表示公司正在积极与河北省相关政府部门沟通,协调融投控股作为增信主体,帮助借款人增加新的融资,来保证其信托计划兑付。

  平安信托上述公告称,根据政府部门反馈的信息,有关该信托计划的偿付安排将在河北融投重组方案确定后进行,最长时间不超过3个月,故该信托计划清算可能需要3个月时间,预计清算完成日为2015年6月28日。自信托计划预计到期日(即2015年3月28日)至预计清算完成日期间,信托受益人的预期年化收益率变更为12%。

  今年1月24日,河北融投被河北建投托管,并暂停一切担保业务。作为河北省最大、全国排名前三的国资担保公司,河北融投近年来因业务的急速扩张与数十家银行、信托、私募、基金等金融机构有担保业务合作,担保债权金额约500亿元。

  而这一切业务往来因一纸行政公告而被强制喊停。有熟悉河北融投业务的人士曾对本报记者分析,河北融投担保业务不计成本急速扩张,其国企管理与市场化运作方式严重脱节,风险集聚,再加上去年以来经济下行,企业陷入资金短路问题频发,河北融投代偿比例过高,造成资不抵债。

  据不完全统计,仅就信托领域而言,与河北融投有担保往来的信托公司至少有10家,目前尚在存续期集合信托产品至少有20款。业内人士预计,当前经济下行态势尚未缓解,企业经营承压,融资方资金运作出现异常,随着信托产品的陆续到期,预计因河北融投停止代偿引发的违约风险将陆续暴露。

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