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北京启动专项“打非”聚焦P2P 私募领域

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-04
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  华融普银案涉案金额58亿元、中金嘉钰案涉案金额39亿元、截至2015年2月北京非法集资案件涉案金额达351.8亿元……去年,北京新发非法集资案件涉案金额同比增长56.9倍!而平均清退资金比例不足10%……

  4月30日,北京警方相关负责人向《中国经营报》记者透露,中金嘉钰总裁尚金峰已于早前被批捕,尚曾获2012年“卓越基金管理人物”等荣誉。此外,欧温顿、网金宝、融信宝、里外贷四家P2P企业因涉非法集资已被立案,总计涉案金额约17亿元,涉及投资人4230人。

  当天,北京宣布即日起,开展为期3个月的 “2015年北京市打击非法集资专项整治行动”,私募股权投资、网络借贷、贵金属交易等领域。

  “上午开张,下午跑路。有的还把电脑砸了……” 北京市金融工作局党组书记霍学文称,北京已建成针对互联网+渠道非法集资的全天候监控平台,且下一步会建立由过万人共同参与的“打非”宣传监督体系。“要打一场打击非法集资的人民战争!”

  全天候监控“冒烟”

  “过去一年增长速度极为惊人!” 北京市金融工作局党组书记霍学文称,当天北京发布的数据显示,2014年北京非法集资案件170件,集资款327.3亿,集资人数27.3万人。其中当年新发非法集资案89件(同比增长2.56倍),集资人2.1万人(同比增长5.65倍),涉案金额172.6亿元(同比增长56.9倍).

  北京的“首都区位优势”被认为是非法集资类案件多发的重要原因。数据显示,目前51件跨省案件中,有38件企业注册地为北京,占比达74.5%。其中朝阳区、西城区又分别以65%、9%排在最前。

  会上,有关部门也发布了两起案件涉案值:华融普银涉案金额为58亿元,中金嘉钰涉案金额则为39亿元。公安部门负责人则向本报记者证实,中金嘉钰总裁尚金峰已于早前被批捕。尚金峰曾被有关单位评选为2012年“卓越基金管理人物”,并以撰写专著《开放条件下的金融监管》、经常向媒体强调风险控制等举动而受到业内关注。

  上述两个案件,也揭示出近年来北京非法集资案件的一大特点,即以私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类的金融类案件开始增多。2014年,北京新发私募股权投资基金类案件23件,占年度新发案件的25.8%,涉案金额、集资人数则分别占82.99%和50.49%。

  利用互联网等高技术,采取智能化、网络化手段作案,成为非法集资新的趋势,这导致案件更具有隐蔽性和突发性。“有的平台上午开张,下午跑路,走的时候还把电脑砸了,给办案带来很大困难。”为应对这一态势,霍学文介绍北京已经建立了针对互联网渠道非法集资的全天候监控平台。

  “监测平台是一个基于互联网大数据技术的复杂系统,一天24小时全天候监测。我们对非法集资分为六类,每类配200多个关键词,再根据各类案件特征建立相应测算办法。” 霍学文称该检测平台能够像检测森林火灾一样形成 “冒烟”指数,从而及时掌握情况及早介入查处。

  万人宣传监督体系

  “我们会与银监会一起推动对飞单的甄别,和公安一起找出卖飞单的人,就算你辞职了,你只要在地球上,你就要承担责任!”针对近年多发的“卖飞单”情况,霍学文称。

  据介绍,专项整治行动着重指向私募股权投资、电子商务、网络借贷、第三方支付、外汇期货交易等非法集资案高发的重点行业。同时,金融机构从业人员参与“飞单”也被列为重点查处对象。

  “P2P虽然未正式纳入金融管理体系,但并不意味着这个领域就无法监管。据我了解,P2P未来可能归银监会管。在相关政策出台之前,我们大力推动行业管理,所以北京有行业协会,让协会来登记,同时鼓励引导第三方参与,让资金、信息都能在第三方留存。换句话就是你跑了,我知道你卖给谁了,钱去哪了。” 霍学文认为,P2P未来应该形成监管标准,并有机构对其统一管理,也应该有行业协会来推动行业自律。“据我们了解,国外的P2P主要是自律式的监管。”

  “目前来看,北京发生的非法集资案件中,平均清退比例不足10%。”有关负责人介绍称,即使个别案件来看,这一比例目前最高也不过在30%左右。而记者此前从鄂尔多斯(600295)警方获得的“正式刑事案件的挽损率”则为43.31%,当地警方称这一比例高于全国平均水平。

  比例之外,在“处置方式”上,鄂尔多斯警方在未进入诉讼阶段,即先行对受害人进行清偿,这一方式被指明显违背相关法规。北京警方则向本报记者表示,北京对非法集资案件处置上,严格依照法律进行,即需要等判决后方可启动对受害人的清偿工作。

  发布会中,各方均多次强调了非法集资类案件给首都带来的压力,并称此类案件已经成为群体性事件的主要风险源。“很多外地受害群众,也到北京来维权,由此带来的压力是显而易见的。”

  “培养100名讲师、1000名金融风险监督员、10000名社区和农村联络员”的“百千万”教育工程,构建打击非法集资社会宣传监督体系,被列在此次专项整治八项重点举措之首,意在从根本上预防、检测非法集资类案件出现。此外,还包括一系列技术性的、多部门配合进行的重点举措。

  相关通告中,此次整治行动被上升到为了“构建法治中国首善之区”的高度,而有负责人透露,此次整治行动将有53家单位共同参与,这也是近年来北京金融领域最大的行动阵容。

  “要打一场针对非法集资案件的人民战争!” 霍学文强调说。

责任编辑:zk

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