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新基募资陷窘境 如何识破“伪美女”基金

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-23
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  7月以来,新基金募资成为了基金公司的头等难事,频繁看见基金公司发布延长募集期的公告,逾十只新基金遭遇此境遇。有消息称,上周证监会新基金审批为零。据统计,第三季度,新基金就出现第二次一周零申报的状况。

  卖?还是不卖?这是个问题。每年我都会问基金公司同样一个问题,为什么要卖新基金?为什么不能多做一些持续营销?为什么不能把手头的基金业绩先做好,再来培养一只新基金?基金公司给出的答案总是五花八门:不过可以理解的部分是,今年以来不少创新基金的面世客观上促使基金公司要发新基金。不过有更多的同质化的股基、债基却仍是发行中大军,停不下来。

  多盈也注意到,股基总是在追赶市场热点,今年创业板火了,创业板分级基金应运而生;今年中小板热了,中小板基金抢着发行。基金公司其实在用给同一个东西换上不同的外衣,再来拉拢另外一批客户。追逐热点固然没有错,不过作为世界上最为复杂的A股市场,热点却一直在变化,价值投资的价值也并非永恒,唯有业绩方能百战百胜。其实,我只想说一句话,基民要的是实在的业绩,而不是披着华丽外衣最后亏钱的“伪美女”基金。

  一周“基”动

  今年以来,低风险的债券基金俨然成了细分创新型基金产品的孵化基地。无论是首只浮动费率基金,还是首只打通银行间和交易所债市的国债ETF,年内几只最受关注的创新基金产品大多都从债券基金中诞生。创新基金产品频频在债基中诞生,与市场大环境密不可分。 富国国企债基拟任基金经理冯彬认为,未来在债券投资过程中,发债企业的信用风险是投资者尤其需要重视的一个问题。而国企债的“国有”背景,则明显能够提升该类债券的信用等级。

  点评:债券也有“国家队”。

  近日,鹏华基金微信平台正式升级为服务号,为客户提供净值查询、星座理财等多元化理财服务。据了解,用户仅需在鹏华基金微信平台上输入基金名称、基金经理或基金代码,或输入十二星座名称,鹏华基金微信将自动返回基金净值、每个星座的特征及理财习惯等,方便客户在微信上理财。据悉,鹏华未来将持续升级微信平台,为客户提供账户查询、基金交易等相关功能。鹏华基金还在自定义菜单栏中添加了“鹏华好声音”、“星座理财”等模块,以多样化轻松形式了解理财。

  点评:基金谈星座,不靠谱。

  创新成为2013年基金业主题词。上半年,不少基金公司借助专户、子公司等业务发展平台,大力发展创新业务,实现非公募业务规模飞速增长。数据显示,截至8月16日,兴业全球基金专户、子公司业务资产管理规模突破90亿元,较去年年底规模增加近1倍。根据证监会披露的数据,截至6月底,证监会核准设立的38家子公司中,管理账户达368个,管理资产规模达到1500亿元。一方面是子公司数量、管理资金规模扩大,另一方面则是业务范围大幅扩展。

  点评:基金子公司是方向。

  国投瑞银基金管理有限公司8月15日公告称,公司旗下瑞福深证100指数分级基金优先级基金份额瑞福优先份额在集中开放申赎期再现比例配售,最终有效申购确认比例为49.61%。这是该基金今年内的第二次比例配售,也是该基金份额历史上的第七次比例配售。 业内人士分析表示,与市场上银行理财产品乃至短期债券收益率相比,瑞福优先当前6%的约定年化收益率也具备相当的吸引力,其申购门槛更低,更便于零散资金的参与。此外,瑞福优先不上市交易能减少折价风险。

  点评:市场太缺好产品。

  基民问答

  在中国股市“摸爬滚打”多年的投资者,可能会有感叹:投资股市多年来赚少亏多,股债风格的切换很难把握,而且很多上市公司分红较少,堪称“一毛不拔的铁公鸡”。到底什么样的投资产品才能真正帮自己达成理财目的呢?

  交银施罗德基金答:放眼近十年的A股市场,中国上市公司的股息率总体水平不高,但股息率相对高的股票由于业绩优良,股价往往能跑赢大盘。交银双息平衡精选那些具有较好现金分红能力、长期增长潜力且估值水平合理的上市公司股票以及具有较高息票率的债券,通过在股票和债券等不同类别资产中的平衡配置,追求基金资产在风险可控前提下的持续增值,充分享受股票分红和债券利息的双重收益,投资者不妨选择。

  震荡市仍在延续,大盘尽管表现不佳,股票型基金今年以来却普遍赢得正收益,投资者如何从中“淘金”?

  景顺长城基金答:根据数据显示,截至8月20日,标准股票型基金今年以来的平均净值增长率达到14.75%,尤其是成功把握成长股行情的股基。6月“钱荒”现象发生之后,创业板和主板的走势才发生背离。这种现象主要是由于大家对新兴产业前景充满憧憬,同时又选择抛弃传统的周期行业。在背离的过程中,不可避免会有波折,成长股必然经历受追捧、进入调整之后找到真正方向这样一个过程。 经济增长势必转型,符合转型方向的TMT、医药健康等领域依然有发展空间。

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