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银行收紧伞形信托 个贷资金违规入市将严查

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-07
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“现在有监管部门已经开始调查股份制银行是否存在资金违规入市的情况,不少分行网点已经收到检查通知。”据银行业内人士透露,目前银行入市渠道多元化,资金规模也较庞大,监管层已经开始注意到这方面的动向,要求对银行资金尤其是贷款去向进行严格监管。
  “对一些有结构化特点的产品融资进行限制,有些同业拆借的资金也需要进行资金流向的管控,此前伞形信托产品或夹层基金产品的资金提供方正是银行方面的资金。”深圳某私募人士表示。
  作为杠杆资金的重要组成部分,伞形信托被视为此轮降杠杆操作的重点,除了券商机构被禁止代销伞形信托产品外,信托公司方面也逐渐收缩伞形信托业务线,而作为资金提供方的银行同样开始进行“收伞”操作。5月5日,光大银行资产管理部发出通知,5月18日起光大银行伞形信托最高杠杆降为1:2。另据消息,有股份制银行此前已经将伞形信托配资对应的警戒线和平仓线也相应调高,或者直接暂停面向信托公司的伞形信托配资业务等。
  有银行业内人士表示,当前银行已在跟进提高伞形信托风控,一般做法包括提高劣后级资金准入门槛、降低杠杆率、严格限定可投标的股票范围和单票比例、严格执行平仓线等。“如果指数不断提高,市值规模不断扩大,下调伞形信托的配资杠杆也是防控风险的必然之举。”上述人士表示,由于伞形信托资产相对较优质,收益较高,银行间竞争激烈,仍会有银行愿意接手,为伞形信托产品提供资金来源。
  另据信托公司方面人士消息,信托业内不少机构已经暂停开设新的伞形信托,包括主账户和子单元;还有部分信托公司仍可开设存量伞形的子单元,但也在下调子单元的杠杆水平。上述信托业人士表示,由于多家伞形信托配资银行收紧甚至叫停配资业务,对伞形信托的影响较大,将导致新增子信托因为得不到配资而不能开设。不过,如果信托公司自有资金相对充裕,或者有其他的资金渠道,其自身伞形信托产品的规模短期并不会受太大影响。
  除了银行、信托的伞形信托配资业务遭遇限制外,民间配资平台也开始惧怕市场带来的风险。深圳某配资平台负责人表示,由于配资业务量增长猛增,给平台的风控形成了庞大的压力,近期已经收到监管部门的提醒,警示配资风险的爆发,平台已经考虑在杠杆上有所调整,同时平台会实时监测投资人的持仓情况,并建议配资人做合适的杠杆,以防止投资者过于激进的操作。“以前还可以有最高10倍的杠杆,现在基本只会有1至2倍左右的杠杆,而且对部分涨幅过高的股票,建议用户不要进行杠杆买入,以前高杠杆炒股的情况已经变少,投资者自己需要防范市场变盘的风险。”
  另据了解,涉及民间配资公司及在线配资网站中伞形结构产品的账户交易系统恒生Homs系统实际也面临着不确定的政策风险。据熟悉上述配资系统的相关人士分析,由于监管层严格禁止机构对场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利,扎根于民间配资的恒生系统可能会遭遇随时被禁止的政策风险。一旦这类具备子账户特点的服务商或者机构端口被禁止,恒生Homs平台就会面临整改风险,一大批涉及后台账户操作的配资公司都会被牵连其中,这也意味着民间配资的资金出口可能迅速收窄。

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