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理财计划变保单 泛鑫事件持续发酵

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-23
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  泛鑫在上海江苏路兆丰世贸大厦的办公室门口22日聚集着一些投资者,尽管已经在泛鑫登记了自己的投资情况,但至今没有被告知理财资金能否收回。截至记者发稿时,仍没有获得泛鑫拖欠客户资金的确切数字。

  理财计划变保单

  投资者董女士提供的《泛鑫保险代理公司理财产品客户协议书》显示,名为“幸福祥利”的理财产品年收益率为8%,期限365天。产品类型为“保本保证收益理财计划”。董女士介绍,投资金额在50万元以下的,收益率为8%;50万元以上的,收益率可达10%。

  董女士是在2012年7月底、8月初分几次共购买100余万泛鑫的理财产品。而到今年8月21日,董女士理财产品到期但资金迟迟未到账。听说泛鑫“出事”后,董女士才发现,100余万的理财计划变成了海康人寿和昆仑健康的两张保单,且年缴费约20万元,缴费期20年。

  董女士告诉中国证券报记者,保单和发票都是刚刚收到的。而且保单上“投保人”和“被保险人”签名处的签名都是泛鑫代签的。

  据董女士以及几位投资者称,上海农行莘庄支行的大堂经理向他们推介的泛鑫理财产品,并通过农行的网点签约。但记者致电农行的这位大堂经理时,该人士称其也是受害者,但她否认这些投资者是在农行网点签约。“我只是推荐了一下泛鑫产品。”她说。

  据泛鑫代理人介绍,泛鑫绝大多数代理人都是没有保险代理经验的,被业界称为“白板”代理人,泛鑫代理人自己也或多或少购买了泛鑫的产品。

  三种方式招揽资金

  中国证券报记者实地采访后发现,泛鑫招揽资金的方式大概有三种。一是董女士所遇到的情况:与泛鑫签的是保证收益理财计划,但后来理财计划变成保单,而且泛鑫补发的保单通常都是期缴20年以上的。

  二是投资者一开始就从泛鑫处购买保险产品,但泛鑫承诺在分红险给予投资回报的同时会“追加”收益。例如吴女士购买的海康“喜洋洋”两全保险

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