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5月风控观点:跟随信托公司转型 向股权投资转移

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-11
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    房地产信托风险频发,四大直辖市之一的重庆市努力降低债务,信托公司业务重心不断向股权投资转移,投资者跟随有完善风控体系、能及时充分了解金融市场的信托公司持续转移投资重心更能捉住盈利时机。
  踏入5月,中国整体经济数据显示,目前仍然处于通缩状态。央行持续降准降息的货币政策使市场资金持续宽松,对未来的股市和房地产市场起着正面的作用,但是短期内,城市住宅销售量仍然未能快速回升到较高水平,因此房地产信托兑付问题依然会陆续发生。

  政信类信托已经是“昨日黄花”,未来虽然有PPP项目可替代,但在模式并未成熟的现阶段,投资者应抓紧时机配置。政信类信托的风险仍在持续降低,作为直辖市之一的重庆市,其领导已经明确表示,未来的其中一个工作重点是降低地方债务,由此可见,地方政府未来将花大力气偿还存量债务并减少新发债务的规模,以存量债务为主要风控的政信类项目其风险越来越少,投资者购买的难度在于如何选择适合自己的信托产品

  信托公司业务转型已经进入白热化阶段,替代传统固定收益类产品的目标已经非常明确,就是浮动收益类的股权产品。相比较而言,结构化私募基金的优先级和中间级、打新私募基金以及回撤控制较好的量化对冲基金以及FOF基金已发展成为新一代“固定收益类”产品替代品。以上四个类型的产品共同点都是能在亏损控制在一定范围内并在较大确定性的基础上实现预期年化收益。投资者可通过此类较为稳定的产品替代传统信托产品,在某程度上,投资的方向也和信托公司业务转型相吻合。

  持仓比例较高的阳光私募、新三板投资产品乃至PE、VC股权投资是专业投资者未来重点考察的投资领域,如果能找到有极强风险控制意识的投资顾问,对于客户来说,仍然是一个很好的选择。

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