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二季度信托资产规模近10万亿 收益创新高风险惹关注

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-23
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  日前,中国信托业协会发布今年二季度末信托公司主要业务数据多盈金融研究中心统计显示,即便在监管层层层严控、经济逆周期增长背景下,信托行业依然实现了远超经济增速的增长,令人咂舌。不过,数据多盈金融研究中心统计表明,上半年国内信托资产规模同比持续增高。截至今年二季度末,67家信托公司管理的信托资产规模为9.45万亿元,相比去年二季度末的5.54万亿元,同比增长70.72%;绝对规模已逼近10万亿元大关,进一步巩固了信托业作为我国第二大金融业态的地位。

  中国信托业协会专家理事周小明认为,二季度信托行业增长良好,并突出表现在效益方面:比如,固有资产规模继续稳步增加,以及信托经营收入的大幅攀升。

  截至今年二季度末,67家信托公司固有资产规模2517.29亿元,相比去年二季度末的2003.51亿元,同比增长25.64%;相比今年一季度末的2377.43亿元,环比增长5.88%。全行业所有者权益2248.72亿元,相比去年二季度末的1806.83亿元,同比增长24.46%;相比今年一季度末的2145.09亿元,环比增长4.83%。“固有总资产规模和净资产的增加,进一步增厚了信托公司的行业风险抵御防线。”周小明表示。

  与此同时,今年上半年67家信托公司实现经营收入350.79亿元,相比去年同期的259.00亿元,同比增长35.44%;相比今年一季度的152.41亿元,二季度营业收入环比增长30.16%。

  尤其值得一提的,还有人均利润持续走高。上半年67家信托公司实现利润总额257.76亿元,人均利润155.66万元,相比去年同期189.96亿元的利润总额和142.76万元的人均利润,利润总额同比增长35.69%,人均利润同比增长9.04%。相比今年一季度110.68亿元的利润总额和71.30万元的人均利润,二季度利润总额环比增长32.89%,人均利润环比增长18.32%。

  除此之外,就已清算信托项目为受益人实现的年化综合实际收益率而言,今年二季度也创历史新高,6月清算的项目年化综合实际收益率达到7.80%,相比去年6月的6.52%,同比提高1.28个百分点;相比今年3月的6.62%,提高1.18个百分点。“可以说,信托公司成了近年来最能为投资者赚钱的金融机构。”周小明表示。

  “提前清算”产品现风险不过,信托行业增长也并非一帆风顺。在多重监管政策限制下,信托的增长势头仍受到打压。

  统计表明,相比今年一季度对去年四季度16.88%的环比增速,今年二季度信托的环比增速有所下降,1—6月份内月度环比增速更是从5.2%下降到0.44%。

  另一方面,信托飞速增长的“后遗症”也逐渐显示,其中最鲜明的就是刚性兑付前提下信托产品的“兑付难题”。

  据多盈金融研究中心统计显示,截至8月10日,今年以来明确公告“提前清算”的信托产品达到32只,而去年全年仅6只。这些提前清盘主要集中在房地产信托产品上。

  近期,陕西省国际信托的几款地产信托又出现同样问题。按照陕国投的公告,该公司去年4月和7月分别发行两只信托计划,合计募集5.7亿元向裕丰公司提供信托贷款。但裕丰公司自2012年底开始出现延期付息,陕国投立即采取措施督促其及时付息还款,并申请强制执行、查封、扣押了相关财产,西安市中级人民法院也完成了对相关资产等的查封。最终,陕国投拟以自有资金约5.98亿元受让裕丰信托项目信托受益权,最终以对信托项目的“刚性兑付”化解了这场危机。

  事实上,陕国投的事件并非个案,在此之前,中信信托的青岛舒斯贝尔项目、三峡全通项目;安信信托(600816)的温州“泰宇花园”项目;中诚信托的山西振富能源矿业项目;以及中信、中融等多家公司在鄂尔多斯(600295)的部分房地产项目都曾出现兑付危机。

  除了房地产信托的兑付风险需要警惕之外,部分矿产、煤炭过剩产能行业信托也存在兑付危机。监管部门提供的数据显示,截至2012年10月底,全国信托公司开展矿产能源信托的存量规模超过1400亿元。而此类产品期限一般为1—2年,这意味着,这类信托业务今明两年将有不少项目到期清算。据行业人士估算,2013年煤炭行业实际产能过剩或高达5亿—11亿吨。这无疑将加剧兑付压力。

  市场人士表示,国内经济增速放缓,使原先许多信托产品投资领域如地产、煤炭、艺术品等估值下滑,给产品收益蒙上阴影。在此背景下,监管层和信托公司都有意主动放慢发展速度,做好风控。不少信托公司人士透露,今年下半年的工作重点就是在整个行业增速放缓的形势下,进行结构调整和风险防控。

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