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信托引进行业评级 有望规范展业资质

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-13
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 近日,中国信托业协会向部分信托公司下发《信托公司行业评级指引(试行)(征求意见稿)》(以下简称“行业评级意见稿”)称,未来协会单独对各大信托公司进行包括资本实力、风险管理能力、增值能力和社会责任等四方面的打分考核,评级结果将向社会公开。

  “协会的评级将会引发信托业行业重新排序,过去通过《信托公司净资本管理办法》限制信托公司杠杆,将来评级低的信托公司业务资质同样也会受到一些限制。”有信托公司人士告诉记者。

  根据行业评级意见稿,未来推出的信托公司行业评级将按照定量、客观、公正、透明的原则开展,评价信托公司综合经营管理能力、发展质量、风险管理能力、市场影响力以及业务规模与风险管理能力的匹配性。评级内容包括信托公司资本实力(Capital Strength)、风险管理能力(Risk Management)、增值能力(Incremental Value)、社会责任(Social Responsibility)四个方面,简称“短剑”(CRIS)体系。信托公司行业评级结果根据各项评价内容的量化指标得分情况综合确定,评级结果划分为A、B、C三级,最后由协会秘书处负责对外公布评级结果。

  上述“短剑”体系中资本实力、风险管理能力、增值能力和社会责任四大指标,其对应的分值分别为30分、30分、30分和10分。以资本实力为例,其包括净资本、资本充足率、信托风险项目净资本覆盖率等3个子项。另外,上述每个大项中的各子项都设置基础值和目标值;根据基础值和目标值、中间值确定分值区间,基础值代表行业的达标水平或监管下限,设置为0分;目标值代表行业的领先水平,设置为满分。界于基础值和目标值之间按线性方法取值。以子项净资本为例,基础值为10亿元,目标值为100亿元(即100亿以上净资本的公司为满分,10亿以下公司为0分)。

  “过去只有监管评级,行业评级还是头一遭,定量数据保证了评级结果的公正性和可操作性,降低认为主观性的因素。”一信托公司经理告诉记者,“不过根据目前的征求意见稿里的评级办法,更侧重于对信托公司业务规模的增长、净利润增长、净资产收益率的考量,创新、资产管理能力、公司管理等方面均没有太多涉及,一些风格激进的信托公司似乎更容易打出高分。”

  业内人士分析,此次行业评级是对原先监管评级的重要补充。早在2010年银监会发布了《信托公司监管评级与分类监管指引》银监发[2010]21号,对2008年版本的监管评级做了进一步修订,监管评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力五个方面。但是评级结果没有严格和信托公司业务资质挂钩。

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