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国投泰康信托收益率超30%!或因阳光私募?

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-15
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    2014年清算集合产品收益率排行:国投泰康信托收益率超30%或因阳光私募,华润信托6.43%叨陪末座。

  2014年信托公司在外部竞争压力加大以及内部转型调整的双重压力下,依然实现了较好的经营业绩,且不少信托公司的资产管理规模成倍增长。但对于信托投资者来说,最关键的还是信托公司为其带来的实际收益有多少。为此,《证券日报》记者根据信托公司近期披露的2014年年报梳理了信托公司已经清算的集合类信托的加权平均实际年化收益率,看看哪家信托公司为投资人的赚钱效率最高。

  大型公司中

  仅平安实际收益排前列

  从2014年年报数据来看,68家信托公司中,66家信托公司公布了2014年已经清算的集合类信托计划的加权平均实际年化收益率数据(注:目前《证券日报》记者尚未从公开途径获悉国民信托2014年年报,而在中海信托2014年年报中记者未发现相关数据)。其中,国投泰康信托以33.97%的收益率遥遥领先,不过其2014年清算的信托计划只有14个。紧接其后的就是平安信托,2014年已经清算的267个信托计划的加权平均实际年化收益率为15.11%。

  加权平均实际年化收益率超过10%的公司总共有12家,除上述国投泰康信托、平安信托之外,还有华融信托、五矿信托、杭州工商信托、万向信托、山东信托、华宸信托、新华信托、中原信托、百瑞信托、中诚信托,其加权平均实际年化收益率分别为13.62%、13.51%、12.29%、11.78%、11.58%、11.50%、10.76%、10.25%、10.18%、10.08%。

  2014年,国投泰康信托的名称还是国投信托。数据显示,2014年,国投信托实现经营收入8.05亿元,同比增长30%;实现利润总额6.43亿元,同比增长32%;完成合并利润8.19亿元;实现信托收入5.51亿元,同比增长26%。

  不过,国投泰康信托遥遥领先的成绩或主要因其非固定收益的阳光私募类产品。其清算的产品中,主动管理型的股权投资类和融资类项目的清算收益仅分别为2.5%和6.53%,并不出众。

  在国投泰康信托的官网上,到目前为止,今年成立的信托计划仅有2个,国投信托信天翁118号集合资金信托计划和国投信托金雕242号集合资金信托计划。成立于1月22日的国投信托信天翁118号集合资金信托计划是融资类信托、募集资金9000万元,产品期限是12个月;而成立于2月17日的国投信托金雕242号集合资金信托计划是股权投资信托,募集资金2.5亿元,产品期限是120个月。不过,这两款产品的预期年化收益率均没有公开数据。

  另据用益信托统计数据显示,截止到5月14日,平安信托今年共成立61个集合信托计划,规模总计7.58亿元,预期年化收益率为7.2%,平均期限是4.46年。

  值得注意的是,按照2014年年报数据统计,信托资产规模排在前十的信托公司中,只有平安信托的加权平均实际年化收益率超过10%。资产规模排名居首的中信信托,其加权平均实际年化收益率为9.02%,排在第33位。

  在已经公布数据的信托公司中,华润信托2014年清算的集合信托共计69个,加权平均实际年化收益率为6.43%,排在最末位。此外,用益信托数据统计显示,截止5月14日,华润信托今年以来成立21个集合信托计划,规模总计4.76亿元,平均年化收益率为5.05%。

  通常来看,在信托计划的发行及成立过程中,大型信托公司产品的年化收益率相较中小信托公司的产品年化收益率来看要低,业内人士表示,大型信托公司有资源及品牌优势,以及较为雄厚的资本,使得大型信托公司较容易获得相对低成本的资金。而中小信托公司为了吸引客户,会努力提高收益率。

  股市促使信托收益

  维持高位

  作为高净值客户的理财首选,信托产品一直是以高收益率著称。用益信托数据统计显示,按预计结束日期来看,2014年全年到期的集合信托计划共计2637个,规模总计4496.77亿元,预期平均年化收益率为8.74%。总体来看,公布数据的66家信托公司中有41家信托公司超过此平均水平。

  通过信托业协会提供的公开数据上也可以看到,信托业为受益人创造的平均年化收益率节节攀高。2013年信托公司为受益人创造的平均年化收益率为7.04%,2014年这一数字为7.19%,而2015年一季度更是攀升至8.11%。

  随着外部竞争的加剧,提高产品收益率成为信托公司吸引客户的重要选择。数据显示,2014年信托业经营效益增速有所下滑,营业收入增速以及利润总额增速分别比2013年回落15.73个百分点和15.86个百分点。不过,在信托公司经营效益增速下滑的同时,信托行业给受益人实现的信托收益却实现了大幅增长,数据显示,2014年信托行业为受益人实现4506亿元的收益,相比2013年增幅高达53.06%。信托资产增速放缓和信托报酬率下降的现象也普遍存在。

  此外,业内人士普遍认为,股市的好转将使信托产品的收益继续维持在相对较高的位置。“一方面,股市的好转将促使证券投资类信托的平均收益上升,另一方面,非证券投资类信托为应对股市冲击,也必然会通过提高收益的方式留住资金。”

  普益财富数据显示,今年2月份-4月份成立信托产品平均年收益率分别为9.09%、9.32%和9.34%。5月份第一周成立产品的平均预期收益率达到了9.73%。

  信托公司2014年已清算项目平均年化收益率排名

  排名 信托公司 加权平均实际年化收益率 项目数(个)

  1 国投泰康信托 33.97% 14

  2 平安信托 15.11% 267

  3 华融信托 13.62% 60

  4 五矿信托 13.51% 65

  5 杭州工商信托 12.29% 13

  6 万向信托 11.78% 18

  7 山东信托 11.58% 208

  8 华宸信托 11.50% 16

  9 新华信托 10.76% 62

  10 中原信托 10.25% 68

  11 百瑞信托 10.18% 59

  12 中诚信托 10.08% 27

  13 安信信托 9.95% 5

  14 长城信托 9.95% 9

  15 江苏信托 9.94% 10

  16 方正信托 9.81% 45

  17 华能信托 9.76% 14

  18 吉林信托 9.74% 18

  19 浙金信托 9.69% 12

  20 大业信托 9.68% 32

  21 华鑫信托 9.68% 39

  22 中粮信托 9.62% 12

  23 四川信托 9.61% 126

  24 苏州信托 9.61% 38

  25 西部信托 9.59% 20

  26 渤海信托 9.58% 27

  27 西藏信托 9.47% 34

  28 东莞信托 9.44% 106

  29 国联信托 9.16% 24

  30 中航信托 9.10% 55

  数据来源:信托公司2014年年报 制表:夏青

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