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年报泄露信托偏好 根据细分龙头寻找信托产品

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-18
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  在普通投资者看来,信托公司的产品高度同质化,信托公司之间的差距也不大,但是在内行人看来,不同的信托公司业务各有擅长,经过几年的跑马圈地,也有相当部分信托已经在某一些领域成长为细分龙头。记者通过整理信托公司的年报,为你筛选出以下一些在基础产业、房地产、证券类信托领域业务量、管理规模领先的信托公司,建议投资者在买入此类信托时首选行业龙头。

  虽然A股市场涨得气势如虹,但信托产品仍以9%左右的年化收益吸引着一批稳健投资者。选择信托产品有技巧,68家信托公司各有各的业务偏好,识别其在相应业务上的管理能力也有助投资者了解信托公司的“靠谱程度”。而格上理财根据信托公司刚刚披露的2014年报投向占比数据显示,对于基础产业、实业、房地产、金融业,各有比较偏爱的信托公司,投资者买信托时可以根据领域筛选擅长的信托公司。

  基础产业类

  7公司占比超40%

  所谓基础产业,主要包括两部分:交通、通讯、能源等公用工程设施;教育、文化、科学、卫生等公共服务领域。它们一般主要由政府投资,存在政府显性或隐性担保,安全性也相对较好。

  数据显示,2014年投向为基础产业占比最高的是英大国际信托,达到61.74%,紧随其后的是上海爱建信托,占比也达到51.73%,湖南省信托、万向信托、交银国际信托、浙商金汇信托、紫金信托占比也超过40%。从基础产业信托发行规模上看,中信信托、交银国际信托、中融国际信托等发行量较高。

  2家公司酷爱房地产

  占比超70%

  对于房地产信托风险,这两年一直被市场重视,而信托公司也在逐渐收缩房地产信托的战场,不过2014年也有部分信托公司仍偏爱房地产信托。

  数据显示,2014年房地产信托规模较大的是平安信托、华润深国投信托、中融国际信托、中信信托,不过这些公司房地产信托占比仅22.97%、16.01%、10.47%、7.21%。

  值得注意的是,2014年对房地产信托表现出相对偏好的信托公司是杭州工商信托,占比达到83.31%,紧随其后的是长城新盛信托公司,占比也达到70.4%,而其他公司房地产信托的占比均低于40%,略高一些的有浙商金汇信托、紫金信托、重庆国际信托、中建投信托等。

  业内人士表示,一二线城市的核心区域,房价相对比较稳定。因此房地产信托的结构性机会还是存在的。具体应该依据项目情况分析,尽量选择资质较好的一些上市大房企,一二线城市核心区域的项目,土地、房产质押充分的项目。而且,在选择信托公司时,最好选择房地产信托业务方面具备长期经验、团队专业和业绩良好的信托公司发行的产品,不要一味追求资本实力和品牌效应。

  6家公司

  热衷证券市场

  与证券市场高度相关的主要有证券投资信托、资金池信托等。相对来说,布局证券市场较多的信托公司,可能牢牢把握住了这一轮牛市。

  所谓证券投资信托就是投资者熟悉的“阳光私募”。数据显示,2014年布局证券市场力度最大的要数中海信托,投向证券市场的业务占比达到57.91%,紧随其后的是陕西省国际信托,占比为39.04%,其他较高的还有江苏省国际信托、华润深国投信托、华宝信托、对外经济贸易信托等,占比均超过30%。而布局证券市场业务规模较大的则是建信信托、中海信托、对外经济贸易信托、华宝信托、华润深国投信托、兴业国际信托。

  而投向金融机构的,多为资金池信托。2014年业务占比较高的是建信信托和西藏信托,分别占比达到52.66%、41.38%,其他较多的有华宝信托、华润深国投信托、对外经济贸易信托、兴业国际信托、中粮信托等,显示出其对金融领域信托产品的强烈偏好。

  值得注意的是,证券投资信托由于投资于波动较大的股市,选择时最主要是看投资顾问,重点是参考其历史管理业绩,而且不应以短期业绩表现来判断,还要观察其投资理念、投资风格和投资策略是否适合于当前的形势,不要跟风。

  7家公司

  布局实业占比超50%

  实业类信托的发行规模与宏观经济形势联系紧密,这类产品筛选需要格外注意融资方的资质。

  数据显示,有7家公司2014年显示出对实业类信托产品很强的偏好,其中天津信托占比最高,达到78.51%,紧随其后是中泰信托,也达到68.25%,新时代信托、安信信托(600816)、渤海国际信托的占比也超过60%,分别达到66.87%、66.19%、62.24%。此外,渤海国际信托、华鑫国际信托占比也较高。而从发行规模看,中融国际信托、兴业国际信托、渤海国际信托、天津信托较大。

  业内人士表示,选择这类信托需要注意融资方的流动性、所在的行业,对产品风控措施要注意,要考察产品质押率是否合理,警戒线是否设立得当。

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