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银行系QDII业绩表:外资行产品领先 布局港股收益更好

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-18
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  曾经不为人所熟知的银行系QDII正在成熟壮大,目前总量已有200只。相比公募基金和券商所推出的QDII,银行系的这类品种既“广”且“专”――地域覆盖面遍及全球,同时又有品种针对性地投资印度、拉丁美洲、越南、日本等单一地区,或环球气候变化、汇率变化、商品期货、房地产等专门领域。银行系QDII产品均具有较大配置价值。

  2015年前4月业绩数据显示,外资行旗下QDII产品业绩更加突出,而表现较好的产品多为能源类、港股类产品。业内人士表示,QDII产会面临汇率风险、产品风险等,最好按照自己需求进行配置。

  业绩为正产品外资行占近八成

  从银行系QDII今年前4个月的运作来看,业绩为正的产品中,有约80%是来自外资行。

  普益财富数据显示,今年1月份,处于运行状态的QDII产品达到251款,月度收益率为正的理财产品有135款,其中,中资银行发行的占20.74%,外资银行发行的占79.26%,外资行产品表现更好。具体来看,中资银行正在运行的67款QDII理财产品中,获得正收益产品28款,占比41.79%;而外资银行正在运行的184款QDII理财产品中,正收益产品达到107款,占比为58.15%。

  2月份,处于运行状态的250款QDII理财产品中,月度收益为正的有87款,其中,中资银行和外资银行占比分别为3.45%和96.55%,外资行发行的产品优势明显。其中,中资银行正在运行的66款QDII理财产品中,月度收益率为正的产品只有3款,而外资银行获得正收益的产品占比达到45.65%。

  从3月份的数据来看,中资行产品有所起色。3月正在运行的247款产品,月度收益率为正的有109款,其中,中资银行和外资银行占比分别为34.86%、65.14%。而中资银行和外资银行,正在运作中且获得正收益的产品比例分别为60.32%、38.58%。

  4月份的表现则仍然是外资行产品占优。4月正在运行的194款QDII理财产品中,月度收益率为正的理财产品有175款,其中,中资银行发行占比5.67%,外资银行发行占比94.33%。

  此外,月度收益率最好的产品基本出自外资行旗下。如1月份渣打银行的“基金精选之美林黄金基金欧元款”位列产品收益榜首位,其月度收益率为13.69%,而且1月份收益领先的前20名QDII理财产品有12款为外资银行所发行。而2月前20位收益领先的产品均为外资行发行,花旗银行的“施罗德环球基金系列-环球能源”位列产品收益榜首位,其月度收益率为11.48%。

  3月和4月,月度收益率榜上前20位的QDII理财产品分别有13款、17款为外资银行发行,4月份业绩最好的也是汇丰银行的“开放式QDII霸菱香港中国基金”位列产品收益榜首位,其月度收益率为20.95%。

  打能源牌、中国牌效果更好

  从产品类型上看,今年1、2月,能源类QDII表现较好,而3月、4月则是打中国牌的产品更优秀。

  数据显示,在1月份QDII月度收益率前20的产品中,能源类品种占多数,如第一名是渣打银行基金精选之美林黄金基金欧元款,月度收益为13.69%,此外,渣打银行“基金精选之美林黄金基金美元款”、“施罗德另类投资方略-施罗德金属基金EUR”、花旗银行“贝莱德世界黄金基金(欧元对冲)”、花旗银行“世界黄金基金”、渣打银行“霸菱香港中国基金EUR”等都表现较好。

  这一情况也延续到2月份,如2月银行系QDII第一名为花旗银行的“施罗德环球基金系列-环球能源”,月度收益为11.48%。此外,渣打银行“基金精选之美林能源基金美元款”、渣打银行“施罗德另类投资方略-施罗德商品基金USD”、渣打银行“贝莱德全球基金―世界矿业基金USD”、汇丰银行开“放式QDII施罗德另类投资策略商品基金”等月度收益超5%。

  3月和4月则是投资权益类市场的产品更好,如花旗银行“贝莱德全球基金-世界收益基金(欧元系列)”、渣打银行“霸菱香港中国基金EUR”、花旗银行“贝莱德世界健康科学基金(欧元)”和“贝莱德亚洲巨龙基金”、“百达基金-环保能源(欧元)”都取得较好收益。

  4月份业绩第一位为汇丰银行“开放式QDII霸菱香港中国基金”,收益率达到20.95%,其它表现较好的还有渣打银行“贝莱德全球基金�C中国基金USD”、花旗银行“贝莱德中国基金(欧元对冲)”、花旗银行“贝莱德中国基金”、汇丰银行“开放式QDII汇丰中国股票基金”、渣打银行“霸菱香港中国基金USD”、渣打银行“施罗德环球基金系列-中国优势基金EUR”、渣打银行“施罗德环球基金系列-中国优势基金USD”、“施罗德环球基金系列-中国优势(新元对冲)”等月度收益率均超过15%。

  理财专家表示,投资者可以重点关注长期业绩表现较好的产品。然而银行系QDII运行同样面临汇率风险、市场风险、信用风险和流动性风险。在投资银行系QDII产品时,一定要仔细阅读产品说明书,尤其是结构性产品,一定要明确各种情况下的收益情况。

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