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中国私人财富海外配置刚开始

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-20
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  证券时报记者 游芸芸

  中金公司财富管理部日前表示,中国大众富裕阶层的股票青睐度由去年的37.6%猛增到今年的62.1%。中国私人财富的海外配置刚刚开始,未来空间巨大。

  财富转向新兴产业

  所谓中国大众富裕阶层,是指个人可投资资产在60万元人民币至600万元人民币之间的中国中产阶级群体。

  福布斯和宜信财富最近发布的《中国大众富裕阶层财富白皮书》显示,2014年中国私人可投资资产总额约106.2万亿元,增长12.8%,其中,大众富裕阶层拥有的私人可投资资产总额占中国私人可投资资产总额的比例在逐年增长,由2013年的16.6%上升到17.6%,达18.7万亿元,规模较上年增长19.9%。

  这说明私人财富正向大众富裕阶层聚集。2014年末大众富裕阶层人数达到1388万人,增长16%,预计到2015年底人数将达到1528万人。

  大众富裕阶层的学历普遍较高,主要集中分布于传统行业,其中贸易、金融和制造业依旧是分布最集中的前三大行业,总计占比超五成。贸易行业占比20%,从去年的第二位跃居首位。

  TMT行业从业者占比较去年提高两个百分点,首次超过房地产行业。这一行业变迁说明中国正处于从传统产业向新兴产业的转型时期,这也将影响社会财富流动趋势。

  调查还显示,大众富裕阶层的财富主要来源于工资或奖金,紧随其后的是企业分红和金融产品投资。

  银行理财产品、股票和基金是现阶段大众富裕阶层最青睐的三种理财产品,去年则是银行理财产品、房地产和股票。受到2014年下半年股市明显回暖的影响,大众富裕阶层股票的青睐度由去年的37.6%猛增到今年的62.1%;基金由去年的36.9%提升到今年的53.8%。

  总体上看,大众富裕阶层依然集中在“追求中低等风险,中低等收益”的风险偏好。

  值得关注的是,追求“高风险,高收益”的受访者虽然在占比上只有11.6%,但相比去年上升了2个百分点。说明大众富裕阶层也逐步关注高风险的产品,这与2014年股市崛起也有一定关联。

  资产仍未实现全球化

  中金财富管理的分析数据表明,全球高净值人群24%的财富配置于海外,这一比例在中国仅有5%。中国私人财富的海外配置刚刚开始,未来空间巨大。高净值客户已经全球化,但资产仍未实现全球化,未来资产全球化的需求日趋明确。

  中金公司认为,央行降息、4月经济数据整体疲弱,“弱经济-松货币”的反馈机制仍然有效,国际资本增配中国、国内资产向权益类腾挪的大趋势仍未改变,中长期继续看好A股。

  本周市场迎来了5月第二批20只新股的发行,随着新股审批流程的加快,打新资金冻结可能造成的震荡值得投资者关注。虽然市场整体情绪氛围仍然浓厚,但A股新开户数在4月中下旬创下超400万户的天量数字后,近两周新开户数逐步回落。两融业务和银行伞形配资的监管也逐步规范化。

  本周市场的震荡幅度和下行风险值得警惕。中金公司建议坚定进可攻退可守的洼地配置思路,行业上关注银行、食品饮料、农业养殖板块,资产类别上继续关注港股的投资机会,主题上则关注李总理出访南美相关的“一带一路”概念股、“互联网+”中的工业互联网和能源互联网概念股,以及京津冀、长江经济带、迪士尼等区域性热点。

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