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男子银行卡从未离身 卡内3万多存款莫名消失

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-21
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紧急提醒!手机突然打不通小心银行卡被盗刷!
  手机卡、银行卡、身份证都在身上,钱却不翼而飞,恶意补办手机卡,互联网犯罪花样翻新。央视财经《经济半小时》记者进行了调查。
  银行卡从未离身卡内存款莫名消失
  2014年12月18日下午5点左右,家住湖北省荆州市的何先生,下班后到银行柜台去取钱,却意外发现,账户里的资金少了3万多。
  受害人何先生:特别蹊跷,我报警的时候,我特别纳闷儿,我说怎么会呢。这么长时间我没有碰到过,怎么无缘无故就不翼而飞了,这个钱就不翼而飞了。
  何先生告诉央视财经《经济半小时》记者,自己的身份证、银行卡、手机都不曾离身,银行卡上的资金却不翼而飞了,这离奇的事儿真是令人匪夷所思。 发现钱被盗走后,何先生赶忙向荆州市开发区长港路派出所报案。
  于此同时,一位曹先生卡内的8万元钱离奇消失。遭遇与何先生出奇的相似。
  受害人曹先生:取钱的时候因为我知道自己手上有八万零二百,我想把那两百取了用了,然后到ATM机上一查怎么没钱了,我以为我看错了,我是不是看错了,或者什么,我又查一下,确实是没有了,只有两百块钱了。我当时就人都蒙了。
  湖北省荆州市长港路派出所民警刚开始认为是熟人作案,可是经过多方侦查之后发现,他的熟人根本没有作案动机,基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。
  犯罪嫌疑人在广州的银行取款
  那么究竟是谁取走的钱呢?警方在银行调取了何先生的银行资金往来账目发现, 何先生的3万元现金是持卡输入密码后,在广州被人正常取走的。可是何先生一直在荆州, 从未去过广州。银行卡, 与银行卡綁定的手机、身份证也从未离身。
  通过与受害人反复沟通,警方在梳理案情后,发现了一个重要的信息,就是在事发当天,受害人的手机都出现了无法正常使用的情况。
  受害人曹先生:别人告诉我打不通我的电话,我说我的电话很正常,可以在我手上也没有关机,怎么打电话打不进来。
  受害人何先生:当时发现打不通了,因为当时晚上,查(询)不着了,这个号码怎么回事也不打不通了,就打10086,就打服务台问了一下,他说我的卡被补办了,替换了。
  两位受害人的手机卡都被莫名其妙地补办了,而钱也是在这一天被转走的。为什么要补办手机卡?手机卡和资金被盗走之间到底有什么样的关系呢?
  湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟:手机卡他主要是获取转账时的验证码,获取验证码之后,然后下一步通过网络方式可以进行转账。
  警方在移动营业厅调查资料
  也就是说,只有得到手机卡,才能够在申请转账时,获得银行的验证码信息,再通过网银把资金转走。因此,找到补办手机卡的人至关重要。警方通过细致地调查,将目标锁定了化名为“周杰”的犯罪嫌疑人代某。
  监控录像中犯罪嫌疑人周杰的正面
  犯罪团伙仙桃落网揭开银行卡资金不翼而飞的谜团
  荆州市开发区长港路派出所民警瞿佳:我们了解代某这个人,他每天就是上网,他除了在他的出租屋里睡觉,他没别的事干。他上网上什么,然后发现他聊QQ,谁聊QQ这么大瘾,有多少网友可以聊,后期经过我们后期的刑侦侦查了解,他的QQ里面全部是一些群,百人以上的大群,供料群、买料群、给料群,不知道是什么,聊天记录里面经常提到料,料是什么?
  犯罪团伙的作案结构图
  调查显示,代某作案时,首先是从网上结识贩卖信息的人群。他在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”,并从他们手中获取公民身份证和银行卡信息。
  补办电话卡需要身份证,代某在拿到身份证和银行卡信息后,便找到街头制作证件的人陈某,由他负责制作假身份证。拿到假证件后,代某并不亲自到营业厅补办电话卡,他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”并由他们来操作。补完卡之后的转账,他则交给了曾某。
  2015年3月1日,专案组获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案。为避免该团伙造成更大危害,专案组决定行动,警方分成了6个抓捕小组及1个机动组,3月2日凌晨,在仙桃市城区将正在交换假身份证,组织补卡人外出的1号对象代某、3号对象“踏雪寻梅”抓获。同时抓获多名犯罪嫌疑人。
  警方在湖北仙桃将正在交换假身份证的犯罪嫌疑人抓获
  在曾某的家中,警方同时抓获另外3名负责取款的犯罪嫌疑人, 在仙桃城区将涉嫌包庇的6号嫌疑对象曾某的妻子付某抓获,并查获多个银行U盾及大量公民个人信息。
  犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息
  与此同时,另一路抓捕小组在制办假证窝点将5号嫌疑对象陈某抓获,在现场缴获大量制造假证工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部归案。核心成员到案后,专案组为斩草除根,决定对为其“供料”的上线及“洗料”下线开展重点侦查,并实施抓捕。3月18日,经过连续多天蹲守,专案组在海南儋州一家宾馆内,将正在与两名女子吸食毒品的提供公民身份证银行卡信息的“供料”者,化名为“王者之恋”的何某抓获。
  3月26日,专案组在温州某网吧内将另一位“供料”者李某某抓获。两天后,专案组在孝感将李某团伙核心成员余某某抓获。4月2日,深圳某银行职员“小云”被成都警方抓获,4月5日,山西负责取款的“下料”(取款)人“小郭”、团伙成员杨某某、杨某被专案组抓获。至此,为代某某团伙“供料”、“洗料”的上、下线被一网打尽。
  警方在抓捕现场搜出的大量手机和银行卡
  湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟告诉央视财经《经济半小时》记者:这代某,一旦上家给他转款成功之后,他也充其量在本省每一个ATM机旁边看一下是否转款成功,取款从来不在湖北省内,从来任何一笔类似这种非法收入,他不会在湖北省境内去取款,他会进一步的转款,分几次转,转到另外几张卡,一般转两到三次,大部分是网银转,转完之后安排人到外省,我们掌握的,最多的是在湖南转,取款。
  通过对犯罪嫌疑人审讯,何某向警方供述了获取公民个人信息的途径。他首先利用银行卡号生成软件一次性生成100-200万张银行卡号,随后,利用黑客软件进行数据撞库比对,获取银行卡密码。
  湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟:犯罪分子我们抓获之后,现在演示的情况看,一天可以比对3-5万条,一条是一个卡号,这3-5万条可以比对成功多少,10-15个,其实已经很可观了。
  犯罪嫌疑人代某:如果说运营商严格的把关的话,这个事情我肯定做不了的,补不了我怎么做这个事。
  电信运营商的漏洞导致犯罪分子顺利补办手机卡从而盗刷银行卡。而银行系统监守自盗使得公民信息被恶意贩卖。犯罪嫌疑人曾某与女友谢某都供职于深圳某银行,他们利用银行管理的漏洞,获取了客户银行卡的信息,进而在网上进行兜售获利。
  【半小时观察】信息安全马虎不得
  犯罪分子甚至都互不相识就可以充分合作,通过网络盗取他人巨额钱财,这是当前互联网时代新的犯罪形式。不过互联网时代一个更重要的特征就是无论在网上做什么,都会留下蛛丝马迹,警方也正式通过互联网手段成功破获的这起案件。这个案件给我们带来的另外一个警示就是,那些掌握了大量用户信息的电信、银行机构,在互联网时代要对网络犯罪更加警惕,防范各种可能的信息漏洞,从而有效保障公民的信息安全。

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