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《信托公司行业评级指引》对信托公司发展的影响

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-22
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    信托公司行业评级指标涵盖四大指标、十二个子项的内容,评级内容包括信托公司资本实力(Capital Strength)、风险管理能力(Risk Management)、增值能力(Incremental Value)、社会责任(Social Responsibility)四个方面,简称“短剑”(CRIS)体系。

  第一,行业评级重点考察信托公司的盈利能力和资产管理能力。信托公司作为专业的受托管理财产的金融机构,对资产的管理能力是其核心竞争力。该行业评级体系的增值能力指标选取了净资产收益率、营业费用收入比、人均信托净收益,引导信托公司提高资本使用效率和运营效率、实现人均收益的最大化,提高综合效率。这本身也是信托公司资产管理能力的体现。同时,考察信托公司的信托业务收入占比和信托产品自销规模占比,是引导信托公司侧重信托本源业务,切实履行受托责任、维护受益人利益的体现。随着泛资管市场竞争的加剧,信托公司应当进一步提升资产管理能力和财富管理能力,建立自己的客户群,增强自己的竞争力。

  第二,行业评级注重信托项目风险防范和风险管理能力,与监管部门维护行业稳定和促进行业稳健发展的思路相符合。该行业评级体系将风险管理能力作为单独的一项,具体包括固有信用风险资产不良率、信托项目正常清算率和信托财产损失回收率,重点考察信托公司项目的管理能力和风险处置能力。这必然会促使信托公司尽职尽责履行受托人职责,确保信托项目的顺利兑付,在出现项目风险时,积极采取措施化解项目风险。除此之外,资本实力指标中有一项净资本/信托风险项目规模,也是考察信托公司对信托风险项目的管控能力。这表明信托公司行业评级体系中,风险控制能力与盈利能力同等重要,这与99号文将防范化解风险与推动转型发展并重、八项责任中通过行业责任、股东责任等一系列措施有效控制和妥善处置风险的思路一脉相承。因为在业务结构调整和行业转型的关键时期,风险管理尤其重要。

  第三,行业评级引导信托公司夯实发展基础、履行社会责任。资本既是行业发展的基础,也是抵御风险的最后屏障,因此,行业评级体系中把资本实力作为首要指标。从具体内容看,侧重于净资本以及净资本和风险资本的比值,就是将资本与风险抵御能力连接起来。该指标旨在引导信托公司增强资本实力、夯实发展基础。行业的发展离不开社会的支持,因此,该行业评级体系单列了社会责任指标,主要考察纳税额和向受益人分配的收益,引导信托公司积极履行社会责任。

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