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信托公司积极发力QDII

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-28
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    今年一开始,信托公司就开始不断寻找能够赚钱的“良方”,果然,有努力就会有希望,信托公司发现了QDII,加上现如今高净值客户的资产多多少少都会在海外进行投资,所以,信托公司将进军QDII领域。

  随着中国居民财富的日益积累以及境内外市场的逐步开放,高净值客户境外理财与全球资产配置的需求日益强烈。作为金融体系内资产管理规模位居第二的信托行业,信托制度在财富管理领域具有独特的优势。目前,经历了多年快速发展的信托业进入了结构调整和转型升级的阶段,境外理财和全球资产配置成为信托转型的方向,信托公司也将为高净值客户提供更加全面和专业的境外理财服务。

  信托代客境外理财最直接和最为常见的方式就是信托公司受托境外理财业务(QDII)。银监会发布的《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》(银监发〔2007〕27号)和《中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知》(银监办发〔2007〕162号)对QDII业务的资格审批和投资范围进行了规范。

  从整体外部环境、信托公司自身发展和客户需求等多角度分析,信托境外理财未来会是一个大趋势。信托公司必然会积极进行海外战略布局,积极拓展海外市场。

  首先,随着金融的全球化和内地资本市场的开放,金融机构纷纷开始布局海外市场,信托公司作为金融体系的重要组成部分,拓展境外业务也是自然的选择。

  其次,随着信托制度红利的逐步消失,传统信托业务日益受限且面临的风险逐渐增大,而新的业务领域和新的利润增长点短时间内难以形成。家族信托是符合信托本源的业务,而且符合信托公司的定位,被公认为是信托公司转型的方向。而海外资产配置是家族信托业务核心中必不可少的部分。因此,信托公司必然有动力在境外理财业务领域多投入、多探索,为客户提供更优质和全面的服务。

  最后,信托的客户多为高净值客户,在全球范围内进行资产配置的需求较为强烈,特别是在国内经济下行,投资不确定性因素增多的背景下更是如此。2015年4月2日民生银行与胡润百富联合发布的《2014~2015年中国超高净值人群需求调研报告》显示,中国超高净值人群约17000人,总计资产规模约31万亿元,平均资产规模18.2亿元。这些客户的需求已经从财富增值、保值目的下的投融资,过渡到分散资金风险、跨境资产配置和财富传承。这表明境外理财的需求会日益强烈,信托公司境外理财的前景也会更加广阔。

  从上文可以看出,随着投资者在国外的资产分布情况愈发密集,如何保障这些资金的安全,并且,合理的利用这些资金做投资,成了信托公司必须要为客户考虑到的问题。于是,通过进军QDII,成了信托公司最好的途径。

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