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利息逾期官司缠身 渤海信托两项目遇险

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-30
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  渤海信托深陷“多事之秋”,该公司两款信托产品同时面临着违约风险。

  安徽大雄特定资产收益权项目集合资金信托计划(以下简称“安徽大雄信托计划”)的流动性风险还未解除,安徽中杭股份流动资金贷款项目集合资金信托计划(以下简称“安徽中杭信托计划”)又陷违约旋涡之中,利息逾期超过一个月仍没有兑付。

  记者现场调查证实,安徽中杭信托计划的借款人安徽中杭股份有限公司(以下简称“中杭股份”)已是官司缠身,利息逾期只是整个局面恶化的一个开始。目前,中杭股份作为被执行人,有累计执行标的超过1.2亿元的4起案件正在执行中。而安徽大雄项目也已经停工多时,或面临烂尾的风险,信托计划主要还款来源的安徽大雄华东商贸城三期项目尚未开盘。

  利息逾期

  5月25日, 投资者祁先生向记者反映,自己购买了140万元渤海信托安徽中杭信托计划,本该最迟至4月21日兑付第三期,但到当天都没有兑付,而信托公司只是回应表示融资方没钱了。

  据渤海信托官网信息显示,2014年7月11日,安徽中杭信托计划成立,该信托计划共募集信托资金人民币19990万元整。该信托计划的信托资金用于向中杭股份贷款,用于后者补充流动资金。信托期限为24个月,收益每满3个月分配。

  第三方推介材料显示,该信托计划主要有以下风险控制措施,芜湖城东国际大酒店有限公司以芜湖城东国际大酒店抵押,芜湖城东国际大酒店位于安徽省芜湖市万春办事处东、井冈山路南,2013年8月竣工,内部尚未装修。总面积20627平方米,估值1.8亿元,合8726元/平方米;安徽中杭集团有限公司以北京成宏酒店第二顺位抵押,北京成宏酒店位于北京市朝阳区安慧东里17号楼,占地1.74亩,面积8493平方米。2014年2月抵押给中国进出口银行借款1.8亿元,期限1年。估值28125万元,剩余估值10125万元;安徽中杭集团有限公司以安徽中杭股份有限公司53.45%股权质押;安徽中杭集团有限公司、高志榴夫妇、杭锁亚夫妇提供连带责任保证担保。

  据投资人提供的安徽中杭信托计划临时报告显示,截至2015年4月14日,该信托项下融资人尚支付本期(2015年1月11日至2015年4月11日)利息649.6万元,融资人已形成逾期,导致信托公司无法及时向委托人分配 2015年第二季度信托收益。渤海信托已正式向融资人中杭股份发出催收函。

  渤海信托在临时报告里表示,经与企业深入沟通,发现本信托贷款逾期的主要原因有以下两点:2014 年以来经济环境低迷导致该公司上下游企业资金链紧张,导致该公司对上下游企业的垫款周期延长;当地金融机构在经济环境低迷的情况下,为保证自身资金的安全,对该公司进行了不同程度的抽贷。以上两点导致融资人的短期流动性出现困难,未能按时支付本期利息。因此,本信托计划投资者第二季度信托收益兑付将被迫延期。

  渤海信托还称,“经对该项目进行跟踪管理调查,本信托项目进展情况基本正常。但融资人目前资金链紧张,导致 10 笔利息逾期,1笔不良贷款。另外,中杭股份并未在 2015 年 2 月份归还中国进出口银行的贷款,该行第一顺位抵押权尚未解除,因此我司未能递进成为第一顺位抵押权人。根据约定,融资人应在 2015 年 3 月 31 日前提供未设定任何他项权的其他抵押物置换北京成宏酒店,但目前融资人暂无可供置换的抵押物,我司正在积极敦促其提供合格的抵押物。”

  “上周问项目经理,他们说在申请强制执行令来处置抵押物。这个星期给项目经理打两次电话都没人听。”投资人告诉本报记者。

  然而本报记者现场调查发现,抵押物的处置或不容乐观。

  5月27日,在芜湖城东国际大酒店一路之隔的某商业街售楼处,工作人员告诉记者,该项目商业地产最高售价6100元/平方米,一般的售价每平方米是5000多元。该酒店内部仍是毛坯状态,市场行情明显无法支撑其1.8亿的估值。

  北京成宏酒店抵押给中国进出口银行借款1.8亿元,到期仍未归还。渤海信托作为第二顺位抵押权人,有多少话语权,仍不得而知。

  官司缠身

  信托计划利息逾期,这远不是中杭股份要面临的唯一麻烦。

  据记者了解,中杭股份成立于2006年5月28日,注册资本5.8亿元。主要从事电力输变电设备型材的研发、生产和销售,是华东地区专业制造电力铁塔角钢型材的高新技术企业。公司系马鞍山市第一大民营企业。

  记者根据“全国法院被执行人信息查询”平台显示的信息不完全统计,目前,中杭股份作为被执行人,有累计执行标的超过1.2亿元的4起案件正在执行中。

  据最高人民法院网信息显示,2015年4月7日,北京市朝阳区人民法院立案执行,被执行人安徽中杭集团有限公司履行生效法律文书确定的义务:应向原告上海闽路润贸易有限公司支付货款本金、违约金及实现债权的费用共计1630万元。5月6日,上述被执行人因其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务,被列入国家失信被执行人名单。而安徽中杭集团董事长杭锁亚已4次被列入失信被执行人名单。

  中国裁判文书网显示,中杭股份和中杭集团还有更多的官司缠身。

  “中杭从2015年开始就一直拖欠工资,从过完年开始算算已经有4个月工资没有发了。”在马鞍山当地论坛上出现了这样的网帖。

  5月28日上午,中杭股份厂区附近一小店的老板告诉本报记者,中杭的工人工资已拖欠了3个半月,7个月的社保没有交,现在主要是靠给南京一家公司做来料加工维持生产。

  本报记者前往中杭股份厂区登门拜访和通过当地政府相关部门的协调,但该公司还是拒绝了记者的采访请求。

  投资人高先生表示,“渤海信托的尽职调查肯定有问题,这个信托项目成立的时候,中杭集团和中杭股份就官司缠身,而且都是借款逾期不还的纠纷。”

  安徽大雄停工

  屋漏偏逢连天雨。

  大雄华东农贸食品城的停工,让渤海信托的另一项目安徽大雄信托计划也身陷风险之中。安徽大雄华东农贸食品城是安徽省“861”重点惠农工程,位于安徽省滁州市南谯开发区。

  资料显示,安徽大雄信托计划拟募集资金1.7亿元,实际共募集资金1.479亿元,2013年12月24日成立首期,募集资金5660万元;2014年1月13日成立第二期,募集资金5890万元;2014年1月20日成立三期,募集资金3240万元,信托期限2年。信托计划受让安徽大雄华东投资发展有限公司(以下简称“安徽大雄”)持有的标的项目的特定资产收益权,并在信托期限内由安徽大雄分期溢价回购该收益权,用途为置换安徽大雄前期贷款1.09亿元;余款用于支付安徽大雄华东农贸食品城项目三期工程款、营销费用及基础设施建设费(含2期未销售部分)、招商费用。开发商安徽大雄“运营状况良好”。第一还款来源为安徽大雄华东商贸城二期未销售留存及三期的销售回款。

  不过,记者实地调查发现,工地上长满了茂密的野草,该项目没建好的商铺已经停工,“半拉子”工程裸露着灰白的水泥外墙;既使是已建成商铺也人迹罕至,一些房门上张贴的竣工验收报告落满了灰尘;部分商铺台阶和墙面已经出现破裂。该信托计划主要还款来源的安徽大雄华东商贸城三期项目尚未开盘, 而6月过后, 安徽大雄信托计划首期就已经到期。

  事实上,该信托计划在去年第三季度就出现了可能会发生风险的“前兆”。该信托计划2014年第三季度的管理报告显示,“项目后期工程建设未能如期,对外销售将延期”。

  而在今年一季度信托计划事务管理报告的“用款项目运行情况”则出现了一系列风险提示,项目的后期工程迟迟未能动工建设;未能按时支付本季度应付的回购溢价款,至今未付;员工工资出现拖付情况。

  根据相关约定,安徽大雄应在“特定资产收益权回购日到期前9个月,(监管)账户内资金余额应至少达到本金回购款的20%”。今年3月24日是该信托计划第一期资金的“特定资产收益权回购日到期前9个月”的时点,监管账户中余额应有1132万元,但受监管的结余资金仅有58.24万元。同时,信托财产专户未能收到安徽大雄应支付的508.98万元款项。

  实际上,安徽大雄华东商贸城在渤海信托为其提供融资前便曾有延迟交房的情况,目前,安徽大雄因延迟交房引起的诉讼有近10起。

  渤海信托曾表示,目前该项目正在采取重组或项目整体转让方式进行处理,归还信托款项;渤海信托已采取保全及相关法律行动,催促融资人加快相关工作进度,尽快归还相关款项。为促使融资人偿还欠款,推动安徽大雄项目的重组进程,维护委托人的利益,经渤海信托申请,法院已于2015年4月16日、4月20日查封了融资人及其保证人的相关财产。

  截至发稿时,渤海信托方面未对记者的采访做出任何回应。

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