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A股疯牛“歇脚” 长城久鑫保本基金引发关注

  • 来源:多盈金融
  • 2015-05-31
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  中证网讯 日前,上证综指一举站上4900点,创业板也再创新高;截止5月26日,大盘年内涨幅已超51%,创业板涨幅更是高达145.84%。股指不停上涨的同时,也意味着其风险正在加大,在此背景下,保本基金等低风险产品重回投资者视野。记者从银行等渠道获悉,由于在首个保本周期运作成功并提前触发结束条款,目前正处于申购期的长城久鑫保本引发了不少投资者的关注。该基金即将于6月11日停止申购,在此之前,低风险偏好的稳健型投资者仍可抓紧时间通过相关渠道购买。

  事实上,从资产配置的角度出发,投资者都应该配置一定比例的保本基金。即便身处大牛市,投资也应“留一份清醒”,而保本基金就是保持清醒的不错选择。以长城久鑫为例,该基金采用CPPI和TIPP保本策略,股票类资产占比不超过40%,债券和银行存款等安全资产占比不低于60%。在其提前结束的首个保本周期内,1%-2%的收益来自新股投资,70%和30%左右的收益源自股票和债券投资。尽管其股票仓位仅2成左右,但由于选股精准因而获得了较高的投资收益

  牛市的继续演绎使得权益类基金成为市场的绝对主角,当前投资者可选择的保本基金数量非常有限。数据显示,截至目前,市场上共有68只(A/B/C分开计算)新基金正在发行,其中仅有3只保本基金;与此同时,打开申购的老保本基金也不过5、6只。业内人士指出,无论是认购新发保本基金还是购买处于申购期的老保本基金,都能实现全额保本。但是,从当前市场环境来看,老产品的优势或许更为明显。原因在于,老保本基金已经积累了较厚的安全垫,所以在牛市中能够通过权益投资获得更多超额收益。反观新发保本基金,一旦成立还需先做好安全垫,即便之后投资股票,牛市建仓显然也要付出更高的成本。

  除了眼下的市场环境更易于老保本基金发挥外,选择保本基金同样需要考量基金公司的投研实力,尤其是债券等固定收益品种的投资能力,毕竟做好安全垫对保本产品而言至关重要。比如长城基金历来以固收领域投资见长,曾多次荣获“金牛奖”、“金基金”等业内大奖。今年4月,长城基金再度斩获“第十二届金基金――债券投资回报基金管理公司奖”。此外,公司在保本基金的运作管理方面也有着丰富的经验,旗下成立于2013年4月的长城久利已经成为市场上保本基金的明星产品。银河证券基金研究中心数据显示,截止5月22日,长城久利今年以来和过去一年的净值增长率为33.14%和54.69%,分别高居48只和32只同类可比产品的第4和第5位。该基金成立2年多以来表现相当稳健,累计净值增长率高达86.40%,折算成年化收益率达到34.65%。

责任编辑:lp

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