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实例剖解海内外家族信托 精细化设计是关键

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-04
  • 热度 ( 1230℃ )

    家族信托本来就是一种舶来品,不过随着时间的推移,现阶段我国市面上的家族信托更加具有本土特色。当然,也有业内人士表示,我国家族信托要想发展的更加完善,还是需要不断吸取国外经验的,来看看海外这种信托是如何发展的吧!

  2014年底,新鸿基郭氏家族兄弟纷争暂告一段落,最终结局令人唏嘘:郭氏家族的二弟郭炳江、香港前政务司司长许仕仁,以及新鸿基和香港联交所高管分别获刑。这场世纪官司的律师费达到12亿港元,其中新鸿基10亿港元、廉政公署2亿港元。兄弟阋墙的根本原因,竟然在于三兄弟的父亲郭得胜在20多年前设立的郭氏家族信托。

  普利兹克(Pritzker)家族是美国的名门望族,创办了著名的凯悦酒店集团和建筑学界最高奖“普利兹克奖”。家族二代、毕业于哈佛法学院的AbramNicholas,曾在上世纪40~70年代,设立了2000多个彼此不同的离岸信托,并搭建了极其复杂的结构来管理和传承家族财富。

  但是这个精细无比、前无古人的信托结构仍然无法阻止家族的分裂,在第三代掌门人Jay去世短短10多年的时间内,三代人历时一个世纪建立起来的商业帝国彻底土崩瓦解。

    纵观欧美及海外华人家族的成败案例,我们可以得到如下几个结论:(1)家族信托要么不出问题,要出问题就是大问题;(2)在一代创始人在世时通常不会出问题,出现问题往往是在创始人去世之后;(3)评价一个家族信托设计的好坏,不能看5~10年,而要看50~100年。

  为什么得到这些结论呢?这主要是由家族信托的内在特性决定的。家族信托是家族财富管理和传承的法律结构,同时是一种复杂而精密的金融工具。与其他类型财富管理工具不同,家族信托在设计时,应当充分考虑受托资产的复杂性、法律结构的长期性与利益关系的动态性。

  其实不管是海外家族信托,还是本土的,有一个共同点依然存在,那就是设计的精细化。在业内人士看来,这个共同点也是家族信托发展的关键点,毕竟家族信托涉及到的内容很是丰富,若是涉及不精细的话,将不利于资产的保护。

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