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奈伦集团资金告急,两债一信托均逾期

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-04
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    经济下行,企业日子不好过,连带的企业债和信托也被拖下了水。

     6月1日,新华信托官网发布公告宣布,受托管理的“新华信托华恒70号奈伦农业示范园区项目贷款集合资金信托计划(第一期)”,因债务人内蒙古奈伦集团股份有限公司突发事件致其无法正常经营。

    该信托产品本应于5月27日到期兑付,涉及本息共计1.159亿元。

    根据信托说明书,华恒70号信托计划成立于2013年5月27日,期限为24个月,起始门槛300万元,预期年化收益率为9%-10.5%。募集资金用于支持奈伦农业示范园区项目建设。

    内蒙古奈伦集团股份有限公司是一家以农业产业化和化肥生产为主,以房地产开发为基础的大型民营企业集团,成立于1992年9月30日,截至2012年底,公司总资产118.47亿元,净资产60亿元,资产负债率49.4%。

    除了该信托产品无法按期兑付,5月份奈伦集团还有两只债券出现问题,ST奈伦债(08奈伦债)于5月20日到期需兑付本息5.4亿元,ST蒙奈伦(11蒙奈伦)于5月5日需付息近5000万元。

    这两只债券分别于2008年和2011年发行,期限均为7年,发行规模分别为5亿元和8亿元,用途分别为合成氨和尿素项目建设,马铃薯种植一体化项目以及补充企业运营资金。

    奈伦集团资金出现问题,早在去年就已显现。2014年9月份,原名为08奈伦债更名为ST奈伦债,被深交所实行风险警示。其原因是08奈伦债被中证登下调了标准券折算率,触发了深交所《关于对债券交易实行风险警示相关事项的通知》的相关规定。

    5个月后,奈伦集团的主体长期信用等级由AA下调为A+,评级展望下调为负面,原本被选入上交所参与质押式回购的11蒙奈伦,信用等级也由AA下调为A+,还被上证所戴上了ST的帽子,引发该项债券连日暴跌。

    ST制度,是交易所对一些公司债券和股票实行风险警示的试点办法,被冠以ST的债券或股票表明其财务或其他状况异常。

    此次,还暴露出此前企业方面已出现银行欠息行为。截至2015年1月8日,奈伦集团银行贷款已产生银行欠息3000余万元。

    欠息导致其融资渠道变窄,也使财务状况进一步恶化。

    今年初,ST奈伦债(08奈伦债)还曝出2亿元偿债基金被企业方面挪用的消息。

    按照募集说明书,该债券明确设立偿债账户,由建行监管。2014年6月份时,基金账户内尚有2亿元。按照约定11月20日时,该账户还应再计提1.5亿元,届时账户内基金应达到3.5亿元。但到2014年底时,不仅后续资金没到账,账户内的两亿元也被挪走,仅剩下了5000多元。

    对此,奈伦集团倒也不否认,一位王姓负责人就表示,“公司遇到资金困难,难道让钱在账户内白白躺着?”

    据其财报显示,2014年前三季度,奈伦集团利润已经亏损1.67亿元,并且预计亏损将继续。

    在最新评级调整中,奈伦集团主体长期信用等级再次被下调,至“BBB+”,评级展望为负面;并将“08蒙奈伦债”——ST奈伦债的信用等级由“AA”下调至“A-”,接近垃圾级。

    据奈伦集团披露,截至2015年1月15日,公司有息负债余额约为77.91亿元,占2014年9月末公司所有者权益的比重为137.41%,其中约有50%的有息负债将于2015年到期。按说债务出现逾期,发行方该处理抵押或担保来还钱。ST奈伦债和新华信托说明书均显示,奈伦集团方面以估值数倍于融资额的土地、工程作抵押。

    新华信托还称,华恒70号抵押物充足,完全能覆盖投资者本息,公司已率先采取司法手段进行资产处置,以维护投资者利益,目前成效明显。考虑到从诉讼到最终执行的时间,为保护投资者最大利益,公司最终选择延期。

    至于ST蒙奈伦,5月29日,随着上交所宣布不再实施债券风险警示制度,其ST也被摘帽。不过ST蒙奈伦利息兑付问题依然未解,并且因为其无担保,使它成为三个违约产品中风险最大的一个。

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