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三个步骤教会你挑选债券基金

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-09
  • 热度 ( 352℃ )
  债券基金的投资价值一直都在,关键在于你是否会挑选。这一课,理财师将告诉你哪种市场环境中适合债券基金的投资?如何挑选优质的债券基金。

  Step1:了解债券基金的分类

  1.纯债基金:不持仓股票,不参与打新股,也不投资可转债,与股市划清界限。

  2.一级债基:可以适当参与新股申购,但不能参与打新,所以目前一级债基与纯债基金差不多。

  3.二级债基:资产中最多可以拿出20%参与投资股票的。

  4.可转债基金:主要投资可转债。

  Step2:根据自己的需求进行选择

  目前债券的投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,这些品种的收益风险特征有较大差异,基金的配置比例不同也导致基金的风险不同,我们在选择的时候还应该关注一下债券基金的资产配置情况。

  风险承受能力强、希望获得相对较高收益的投资者,可选择二级债基、可转债等波动较大、理论收益也较高的债基;而风险承受能力相对低的投资者可选择一级债基或纯债基金。

  Step3:通过什么指标进一步优选?

  与筛选股票基金相同的是,债券基金的选择也要重点关注长期业绩和基金经理的情况。

  什么时候是买债券基金的好时机?

  1.股市开始走熊时

  由于股票市场和债券市场之间有个翘翘板的关系,通常股市走熊时,债券会有一定的表现,相关的债券基金业绩会较为出色。比如2014年,主动股票基金2014年平均收益率为25.69%,债券基金平均收益达20%,其中可转债基金平均收益率高达74.56%。

  2.货币政策开始宽松,比如降准降息

  债券价格与利率成反比。如果货币政策开始宽松,并且有降息、存准率下调的的动作时,债券价格会有上涨,债券基金的收益也会上升。比如眼下这个时段,虽然股市很牛,但是市场的货币政策很宽松,今年以来又多次降准降息,债券基金或将继续维持自2014年以来的慢牛格局。
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