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违规接口业务遭遇整顿

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-10
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    “现在有些券商的营业部还是会私自给配资方数据端口接入,尤其是通过恒生电子HOMS系统的接入提供融资便利业务。几个月前监管部门已经在严查这种违规接口的业务,很多券商总部并不知情,现在的确开始从上往下开始自查清理。”在深圳某中型券商任职的陈均(化名)透露,当前无论是监管部门还是券商自身,都开始加紧对上述违规接口业务进行清理。“场内直接连接HOMS系统的券商仍是少数。”

  实际上,除了为配资平台提供端口服务之外,券商还通过HOMS系统让银行理财产品经过结构化设计后建立信托,令信托与券商客户之间形成交易结算系统。在这种架构中,很多信托公司均采取伞形架构,将券商交易数据端口与伞形信托的各类子账户进行连接,为投资者提供结构化的融资服务。据业内人士分析,这类券商对伞形信托的数据端口服务渠道的业务量相对较大,在二级市场中,配资资金仍然较多选择走信托发产品的渠道。

  据了解,有些券商还将配资业务直接做成产品,和两融产品并列起来,为客户提供融资便利,而这类业务也被券商视为自身信用业务的收入来源。陈均表示,融资收益冲动是券商开放配资接入端口的主要原因。“有些券商两融规模可能已经达到上限,短期融资工具需要审批时间,资本金不足,但配资业务并不隶属于原有的指标监管范围内,实际上券商做配资还是打监管部门的擦边球。”

  目前,监管部门对这类挂钩券商的场外配资正在加大监管力度,态度也日趋谨慎。早在今年4月中旬,监管层明确提出,券商做两融业务不得开展场外配资、伞形信托等活动。在6月5日的例行发布会上,证监会新闻发言人张晓军表示,无论是证券公司还是信息技术供应商,都应该严格遵守法律法规规定,不得直接或间接参与任何非法证券活动,并强调称“未经批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人的融资融券活动提供任何便利和服务”。

  各家券商公司也开始对场外配资清查、关闭相关数据端口的接入。5月22日,齐鲁证券开展了对分支机构代销伞形信托产品的自查,并称部分营业部存在为场外配资提供数据端口等服务和便利的隐患。紧随其后,长江证券、国海证券等券商均传出消息,不再接受新的HOMS接入申请和需求,但对存量客户清理尚未通知。据券商方面人士分析,目前部分证券公司开展场外配资的自查,主要原因在于配资系统本身可能存在风险,对配资资金难以进行全面的风险管理,杠杆率也很难跟踪,配资账户过多,在监管上可能存在缺口。

  不过,这场针对券商提供场外配资端口的“清查运动”被业界视为利好两融业务。某券商机构人士分析,此前通过券商接口流出的配资资金重新回归到可监管的范围之内,两融成为券商合规的融资通道,不排除后续监管层对两融业务的标准及相关指标放松。“如果两融业务有关标准认定放开,比如净资本对净资产的比例等指标下降,意味着券商可以用于两融业务的资金将更为充足,而不再需要考虑其他资金进场的渠道。”

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