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假信托骗了数千万真金白银

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-15
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    信托本是高门槛、高收益的正规投资,却有人利用这一投资方式进行非法集资。刘某某利用开设三亚商业信托广州分公司进行非法吸收公众存款,给参与者带来了数千万元的损失。岛城一位信托业内人士称,正规信托公司需要有相关的金融牌照,公司成立门槛相当高,投资者在投资时一定要注意辨别真伪,不要被高息所诱惑。

  案情回顾

  传销式投资收益高

  海南省三亚市商业信托总公司广州分公司从1992年10月开始,以签订“资产委托契约凭证”的名义,采取较封闭的会员传销形式,向社会公众集资。集资额从1万元起,每月兑现利息,年回报率12%-18%。第一次存款必须有会员介绍,成为会员后,客户可以自己发展下线,每介绍他人参与集资1万元,可提取60元的手续费,以后每个月还可领取8-20元佣金,每月“业绩”最好的前3位还有奖励。

  1992年12月至1998年3月,该公司共集资人民币1.86亿元、3447万港元,集资人数2300余人,参与者大部分是离退休干部和下岗人员。筹集的资金大部分存入负责人刘某某个人活期储蓄账户,由其支配使用,其中部分款项用于投资酒店、期货公司、餐馆等,大多因投资失败无法收回。

  1998年3月25日,该公司因群众举报被工商部门查封,主要责任人刘某某携款潜逃。由于集资款无法得到清退,从案发起至2010年9月,集资参与者频频到政府和相关部门上访,并多次发生冲击政府机关、三亚市驻穗办、驻穗企业的群体性事件。

  作案手段

  制造正规金融机构假象

  刘某某作案非常讲策略。1992年,刘某某通过关系,找到三亚市驻穗办主任陈某某,请三亚市驻穗办作为主管部门协助成立三亚商业信托总公司,资金由刘某某负责筹集。公司成立后,刘某某又经三亚市驻穗办同意,在广州设立了三亚商业信托总公司广州分公司,并把自己与地方政府有关领导的合影挂在营业场所,为非法集资活动披上政府背景的外衣,给人以正规金融机构的假象。

  其敛财使用传销手法。参与该公司资金投资要先由公司业务员介绍客户入会,客户成为会员后,可以发展下线即介绍新客户入会,并按发展下线的层次收取佣金,这种做法在吸引众多群众参与的同时,还极具隐蔽性。这种手法承诺的回报率高,且一直能按照承诺还本付息,加上开户奖、客户佣金、最高业绩奖等奖励,综合年回报率最高已超过20%,因而备受参与者追捧,吸引越来越多的人参与。

  最终,刘某某通过非法集资获取的资金,大部分被存入其个人活期储蓄账户任意支配、肆意挥霍,恶意逃避监控。该公司被工商部门查封后,刘某某立即携款通过深圳逃往香港,其后又潜逃至泰国,在泰国以打工为生,给参与者造成数千万元的损失。

  记者手记

  投资应认清机构性质

  尽管刘某某最终被引渡回国,受到了法律的制裁,但对投资者的伤害却不能抹掉。中投昆泰投资青岛分公司负责人孙功化介绍说,我国的信托公司在过去20余年经历了多次清理整顿,其业务范围、相关的监管法规制度也在不断发展变化。但总体上看,一是信托公司属于银行业金融机构,其设立应得到银行业监督管理部门的批准。未经监管部门批准,任何单位和个人不得擅自设立银行业金融机构,任何经营单位不得在其名称中使用银行业金融机构的专有名称。第二,信托公司不能吸收公众存款,信托公司的功能定位是“受人之托,代人理财”,即便是依法设立的信托公司,也不具备向社会公众吸收存款的资格。第三,信托公司设立集合资金信托必须有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利。四是信托产品的发行必须是私募性的,对投资者的准入有较高门槛,不是任何人都可以投资信托产品,目前投资一个信托计划最低金额不少于100万元人民币。

  青岛市打击和处置非法集资工作领导小组办公室工作人员提醒说,投资者在参与投资活动时,要充分认识、了解相关机构的性质和功能,特别是发现组织者在投资活动中不是光明正大而是遮遮掩掩、偷偷摸摸或者使用一些非常规的手法(如传销方式、一对一服务等)时,一定要多长个心眼,谨防受到不法分子的蒙骗。

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  • 第94133期

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