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券商关闭存量账户 信托不签新伞 配资监管威力显现

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-15
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    证监会官微近日发布重磅消息,《禁止证券公司为场外配资活动提供便利》,加之监管层以及券商对两融风控的不断加码,A股去杠杆进入最高潮,场外配资公司似进入穷途末路。

    A股去杠杆进入最高潮,配资公司似进入穷途末路。

    以下是证监会官微原文:

    为进一步加强证券公司信息系统外部接入的风险管理,维护证券公司信息系统安全、稳定运行,有效防范风险,保护投资者合法权益,根据《证券期货业信息 安全保障管理办法》(证监会令第82号)、《证券公司融资融券业务管理办法》(证监会公告[2011]31号)有关规定,我会下发了《关于加强证券公司信 息系统外部接入管理的通知》。

    该《通知》提出以下要求:

    一是要求证券公司对信息系统外部接入管理开展自查,全面梳理外部接入情况及业务开展情况,深入排查信息技术风险和业务合规风险。

    二是要求证监局对辖区证券公司的自查情况进行核实。

    三是要求中国证券业协会制定证券公司信息系统外部接入的规范标准,对证券公司是否符合有关规范标准进行评估认证,并将认证结果报告证监会。

    四是重申证券公司使用外部接入信息系统开展证券业务的禁止性要求,督促证券公司充分评估现有信息系统的支撑能力,加大资源投入,定期开展压力测试,切实防范信息安全事件。

    五是要求持续加强对证券公司信息系统外部接入的日常监管,适时组织专项现场检查工作。

    对证券公司因信息系统外部接入引发信息安全事件,以及存在为场外配资活动提供便利、直接或者间接参与非法证券活动等情形的,依法采取行政监管措施。

    在此,我会再次重申,各证券公司不得通过网上证券交易接口为任何机构和个人开展场外配资活动、非法证券业务提供便利。

    昨日,中证协《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》已经挂网,证券时报.券商中国(ID:quanshangcn)记者梳理了其中要点并做简单解读:

    证券公司使用外部接入信息系统,证券交易指令必须在证券公司自主控制的系统内全程处理,即从客户端发出的交易指令处理应仅在发起交易的投资者与证券 公司之间进行,其间任何其他主体不得对交易指令进行发起、接收、转发、修改、落地保存或截留。证券公司应加强客户端交易指令监控,如发现交易指令被第三方 接收、转发等,应及时采取措施进行整改。

    点评:上述条款意味着证券公司账户被禁止接入配资软件,此外,证券公司存量配资端口也将被清除。

    证券公司需要使用外部接入信息系统,应当经中国证券业协会(以下简称协会)评估认证。自本规范下发之日起,证券公司不得接入新的未经评估认证的外部信息系统。向证券公司信息系统提供外部接入的信息技术服务机构等相关方应当是协会会员,接受协会的自律管理。

    点评:中证协会员包括法定会员、普通会员和特别会员三类,法定会员为证券公司;普通会员为投资咨询机构和券商独立研究子公司、评级 机构、律师事物所和会计师事务所、信托公司资产管理公司、私募机构、期货公司以及信息技术公司等;特别会员为地方证券业协会及期货业协会,交易所、外资 券商代表处等。中证协网站披露信息显示,恒生电子、同花顺、大智慧、金仕达、信汇通、金证等软件公司都是其普通会员。

    证券公司使用外部接入信息系统应当符合监管规定,且不得有以下行为:为信息技术服务机构等相关方从事或变相从事证券经纪业务提供便利,为信息技术服务机构等相关方建立账户登记体系等登记结算业务提供便利,充当外部接入信息系统的业务通道,以及其他2条禁止行为。

    点评:这一规定再次强调证券公司不可为场外配资公司建立虚拟账号提供便利。

    业内评新规

    小型券商营业部负责人:

    如果券商严格按照协会通知自查,包括Homs、铭创在内的所有分仓配资系统将全部被一网打尽,但监管永远走在创新后面,配资公司还是有办法通过其他方式接入券商的,比如某软件公司资管系统,操作相对隐蔽,端口开放以后,后台可以嫁接资管软件,并绑定任何券商的交易端。

    对大型配资公司来说,可能会主动压杠杆,并且减少子账户开立数目。

    但监管部门是否应该对配资进行打压?以我来看,除了配资过程中通过虚拟账户绕过了中登公司监控不合规之外,其他完全都是风险自担的行为,应该规范,而不是一网打尽。

    中型配资公司负责人:

    上周开始,配资公司的确感受到监管加强,比如某券商的确把存量账户关闭了;而资金池方面,信托新伞基本不签了,但还有一些旧伞里面的理财计划可以做 的,就是时间长,利率高。这个行业被控制也正常,现在一定会死掉不一定,要看股市走向,如果一直快牛,说不定会越来越严,但如果是熊市,说不定还希望场外 配资来救市呢。

    如果监管部门继续加码从严监管,对于配资公司来说,为了绕过监管部门对虚拟账户的严控,还是有其他渠道的去开展业务,比如通过“1人多户”,1个人 开立20个账户,达到和分仓软件类似效果,但20个账户对应不同证券公司,操作起来比较麻烦,并且可能面临资金上的法律纠纷。资金方面,配资公司可能只有 使用股东方提供的无杠杆资金,虽然利润会减少,但是业务还可以做一些。

    龙头配资公司负责人:

    并没感觉相关文件对我们影响太大,基本没有券商去清查旧的分仓端口,协会昨日的通知也仅是前面几周监管政策的文件化,新内容不多,协会作为自律组织,还要看券商的自查力度。

    我认为监管层采取的措施应该是对资金层面的顾虑,他们顾虑的不是牛市,而是资金流动,所有资金都在往股市流动。

    这些政策看起来是对配资公司“一网打尽”,实际上我觉得还是大浪淘沙,规范为主,比如P2P行业刚刚兴起时,被定义为非法集资,看起来似乎也面临穷 途末路,如今国家和地方两个层面不断颁布监管措施,虽然仍然问题多多,但也成为一个被认可的金融机构及金融子行业,并且逐步牌照化。

    恒生Homs系统广泛运用于券商量化交易系统之中,也不可能全部禁止,从目前看来,线上配资公司已经非常透明,至少不像线下民间配资可能产生操纵个股等行为。

    华泰证券(罗毅、陈福、沈娟、王继林):

    规范第三方信息系统,利于长远发展

    证监会发布券商外接信息系统规范,总体思路在于净化行业环境,经仔细研究和深度调研,核心观点如下:

    规范业务主体,净化行业环境。牛市中更应重视第三方信息系统合规和投资者保护,净化投资环境是对长慢牛的呵护,通过对业务资质和主体的清晰界定,行业各主体才能各尽所能,维护行业健康生态。

    四类系统影响各不同,重在协会资格认证。1)对客户信息数据进行抓取、交易指令转发、提供清算服务的外部系统明确禁止,以上业务均是牌照业务,是券 商业务核心环节,技术创新不可绕过监管本质;2)禁止不合法配资网站等系统,进行配资业务须有协会会员资质,且通过协会验收;3)纯第三方交易端口影响不 大,重点在于保证仅作为进入券商信息系统的端口;4)机构投资者租用或开发第三方系统,应通过专用渠道接入券商,且经过协会评估备案认证。

    互联网+仍是创新方向,规范利于长远发展。互联网+的创新离不开信息系统的支持,但更需统一协调、统一监管,对第三方信息系统的野蛮生长加以规范,行业创新才能持续进行,获得长远发展。

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