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基金频布局养老概念产品

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-16
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  近期,不少基金公司纷纷上报并成立养老概念基金产品,产品形式也多种多样,有保本型、偏股型以及指数分级。

  自2012年天弘基金发行首只公募养老基金以来,市场上陆陆续续成立了多只养老概念公募基金,截至目前,公募养老基金共计12只。

  今年以来,5家基金公司申报养老概念产品,其中3家已经获批。天弘普惠养老保本混合型和宝盈祥泰养老混合于近期刚刚成立,国寿安保走普通程序申报的国寿安宝中证养老产业指数分级基金正在发行。此外,华安基金和东方基金近期申报了两只养老基金:华安添颐养老混合型发起式和东方福瑞养老混合。

  值得一提的是,国寿安保走普通程序申报的国寿安宝中证养老产业指数分级基金是国内首只养老分级基金。业内人士表示,牛市行情下,指数基金从投资成本收益比上看更具优势。加上分级设计能更好地满足投资者多方面需求,稳健投资者可以选择A类份额,风险承受力更高的投资者则可以利用B类份额的杠杆效应放大投资收益。

  申银万国认为,2010年至2030年是实体创业做养老的黄金二十年,投资窗口已经开启。在国内“未富先老”的背景下,政府对养老产业的支持政策也频繁出台,养老产业有望成为我国新的经济增长点和扩大内需的着力点。

  国寿安保中证养老分级拟任基金经理吴坚认为,人口老龄化+政策+老年人消费行为这三大动力促使养老产业的春天来临,行业空间巨大,养老服务业、养老地产业、养老金融业和养老用品业、大休闲大健康等相关行业都将受老龄化趋势而提振。

  据预测,我国老年人口规模将从目前的2亿增长到2050年的4亿多,然后长期保持在4亿左右,约占总人口的1/3。华泰证券(601688)提供的资料显示,2010年我国老年人口消费规模达到1万亿元,预计到2020年将达到3.3万亿元,2030年达到8.6万亿元,2040年达到17.5万亿元。从2014年至2050年间,我国老年人口的消费潜力将从4万亿元左右增长到106万亿元左右,占国内生产总值的比例将从8%左右增长到33%左右。我国将成为全球老龄产业市场潜力最大的国家。

  在此背景下,养老产业指数一路上扬。数据显示,养老产业指数近5年来的收益率仅弱于近两年来涨幅惊人的创业板指,高于中证500等市场主流指数,在可比指数中属于中上水平。养老产业指数相比沪深300指数5年来的累计超额收益超过80%。从年化收益来看,养老产业指数的年化收益超过20%。

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