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牛市的火热 私募竞相赴各大银行私行“赶考”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-06-17
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    牛市的火热带动了高净值客户对私募产品的青睐,为了趁牛市的风口扩大规模,渠道和客户资源缺乏的私募基金纷纷求助于各大银行私人银行部门。拥有大量高净值客户资源的私人银行部门,也从私募的规模扩张中获取了不菲的业绩提成。近期,不少私募基金竞相赶赴各大银行私人银行部门“赶考”,以求进入私人银行部门的白名单。

  “我们现在主要是到几大银行的私人银行部门去答辩,争取多拉几家私人银行部门帮我们销售产品,趁着牛市把规模做上去。”北京一家中型私募基金总经理向证券时报记者表示,由于私人银行部门有着广泛的高净值客户资源,本轮牛市里不少私募规模扩张的主渠道都是私人银行部门,这也吸引了越来越多的私募基金和私人银行联手。一般而言,私人银行帮助私募基金销售产品,如果是有销售额保底承诺的,私人银行会抽取私募基金20%业绩提成中的7%至8%,这对私人银行来说也是非常大的一块利润来源。

  据上述私募基金总经理介绍,目前不少私人银行会对私募基金做尽调报告,或者委托给所在银行的个金部或资产托管部对私募基金进行尽调。对于符合私人银行条件的私募基金,私人银行会要求私募基金先填一份问卷调查。如果合格,就会要求私募基金的相关负责人上门进行答辩,最终甄选出一批符合私人银行要求的私募基金。

  深圳一家私募基金的副总经理告诉记者,私人银行要求私募基金一般成立5年以上,而且青睐于资产管理规模大的私募基金,一家上市银行的私人银行部门对私募基金的要求,除了成立运作满5年之外,还要求资产管理规模必须在10个亿以上。私人银行之所以有此规定,主要是认为规模相对大一点的私募基金有大资金运作经验,风险控制能力较强,而且能够把规模做大,过往业绩一般也会比较好。

  据了解,私募基金竞相奔赴私人银行“赶考”答辩,主要面临的考核点包括:过往业绩如何、是否稳定、波动率、回撤、主要团队成员情况、投资理念、公司注册资本金多少、是否实缴、风险控制体系、人员稳定性、对后市的看法以及对后续资金的管理打算,等等。私人银行对私募发行的结构化产品要求尤其高。所谓结构化产品,一般是私募跟投15%,其余85%的规模由私人银行进行销售募集。

  此外,部分银行对私募基金的甄选,首先是由某一区域分行的私人银行部门进行推荐,然后由总行的私人银行统一对私募基金进行考察。通过总行私人银行部门答辩的私募基金,其他分行就没有对该私募基金的推荐权。

  “私人银行不仅拥有大量的高净值客户,而且客户服务能力远远超过私募,这种由私人银行和私募基金合作发行产品的模式,在本轮牛市里格外突出。”一家大型私募基金的董事长表示,越是过往业绩优异、规模越大的私募基金,越是容易获得私人银行的销售支持,未来私募基金之间的分化将越来越明显。而这种私人银行和私募合作的模式,不仅是私募基金之间的竞争,也是私人银行之间的竞争,好的私募毕竟数量有限,为了争夺优秀的私募基金,私人银行之间也展开了激烈的竞争,彼此之间的分化和差距也在逐步拉开。

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